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银行业法律法规与综合能力》全真模拟试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行设立分支机构的，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于审查批准的内容？()

A.分支机构的名称、营业场所、主要负责人

B.分支机构的注册资本

C.分支机构的业务范围

D.分支机构的组织架构

2.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、自愿、公平、诚实信用原则

B.公开、自愿、公平、合法原则

C.公开、自愿、合法、诚实信用原则

D.公开、自愿、合法、公平原则

3.银行业金融机构应当按照规定使用电子银行业务，下列哪项不属于电子银行业务？()

A.网上银行

B.移动银行

C.电话银行

D.纸质银行

4.银行业金融机构违反反洗钱规定，下列哪项处罚措施不正确？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.撤销银行业金融机构的许可证

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在多长时间内给予答复？()

A.5个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.20个工作日内

6.银行业金融机构进行资产评估时，应当聘请具备哪些资格的机构或者个人？()

A.具有资产评估资质的机构或者个人

B.具有审计资质的机构或者个人

C.具有证券评估资质的机构或者个人

D.具有工程造价资质的机构或者个人

7.银行业金融机构应当如何处理客户个人信息？()

A.依法收集、使用、处理、储存客户个人信息

B.任意收集、使用、处理、储存客户个人信息

C.收集、使用、处理、储存客户个人信息无需告知客户

D.收集、使用、处理、储存客户个人信息无需保密

8.银行业金融机构在发行债券时，应当披露哪些信息？()

A.债券的发行条件、期限、利率等

B.债券的发行条件、期限、利率、发行人财务状况等

C.债券的发行条件、期限、利率、发行人信誉等

D.债券的发行条件、期限、利率、发行人法律地位等

9.银行业金融机构在提供金融服务时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正、诚信原则

B.公开、公平、公正、合法原则

C.公开、公平、公正、透明原则

D.公开、公平、公正、高效原则

10.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行以下哪些反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期进行反洗钱培训和宣传教育

D.建立反洗钱信息系统

E.及时报告可疑交易

12.在银行业金融机构的资产质量管理中，以下哪些措施有助于降低不良贷款率？()

A.加强贷款审批流程管理

B.提高信贷人员素质

C.建立健全贷款风险预警机制

D.增加贷款额度

E.加强贷后管理

13.银行业金融机构在客户服务中，应当遵守以下哪些原则？()

A.公开原则

B.诚信原则

C.公平原则

D.保密原则

E.效率原则

14.根据《商业银行法》，商业银行在经营活动中，应当遵守以下哪些规定？()

A.依法合规经营

B.保障存款人合法权益

C.维护金融稳定

D.遵守职业道德

E.不得从事信托投资和证券经营业务

15.银行业金融机构在风险管理中，应当采取以下哪些措施？()

A.制定风险管理制度

B.定期进行风险评估

C.建立风险预警机制

D.实施风险控制措施

E.建立风险报告制度

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，根据需要设立派出机构，派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，负责对该派出机构所在区域内的银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任，商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。

18.银行业金融机构在办理信贷业务时，必须遵守的信贷管理原则之一是‘风险可控’，即银行业金融机构对信贷风险进行评估，确保信贷资产质量。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与客户建立业务关系，或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，应当办理客户身份识别手续。

20.银行业金融机构应当按