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渭源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金制度是由谁规定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院金融监管部门

D.国际货币基金组织

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪项规定？()

A.不得在非任职机构兼职

B.不得泄露银行业务秘密

C.不得违反职业道德

D.以上都是

4.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.传真形式

D.电子合同

5.商业银行的贷款损失准备金计提比例由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.银行业监管部门决定

D.财政部决定

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经谁批准？()

A.中国人民银行

B.国务院金融监管部门

C.商业银行董事会

D.商业银行股东会

7.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.保密协议

8.商业银行的资产负债管理原则中，以下哪项不属于三性原则？()

A.流动性原则

B.安全性原则

C.盈利性原则

D.结构性原则

9.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.贷款业务

C.理财业务

D.代理业务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到什么处罚？()

A.警告、罚款

B.没收违法所得、罚款

C.撤销任职资格、罚款

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行的资本充足率监管指标包括哪些？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.负债比例

D.净资本充足率

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.资金转移

B.资金隐藏

C.资金掩饰

D.资金滥用

13.商业银行的贷款审批流程通常包括哪些环节？()

A.客户申请

B.贷款调查

C.贷款审批

D.贷款发放

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.对价关系

D.合同内容不违反法律或社会公共利益

15.商业银行的内部审计包括哪些内容？()

A.财务审计

B.风险管理审计

C.信息技术审计

D.人力资源审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以_______为经营目标。

17.在《中华人民共和国反洗钱法》中，_______是反洗钱工作的主管机关。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取_______形式是合同成立的前提。

19.商业银行的资本充足率监管指标中，_______是衡量银行资本充足程度的重要指标。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到_______的处罚。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款损失准备金可以用于弥补未来可能发生的贷款损失。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别是强制性的。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率越高，其面临的风险就越小。()

A.正确B.错误

24.在合同法中，口头合同与书面合同具有同等的法律效力。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时在多家金融机构兼职。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行资本充足率的重要性。

27.阐述《中华人民共和国反洗钱法》中金融机构在反洗钱工作中的主要职责。

28.解释什么是金融消费者权益保护，并说明其重要性。

29.比较《中华人民共和国合同法》中关于要约和承诺的规定，并说明其法律效力。

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