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资格《银行业法律法规与综合能力》全真模拟试卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别方面，以下哪项不是基本要求？()

A.识别客户身份

B.收集客户身份信息

C.了解客户交易目的和交易性质

D.建立客户档案

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种贷款方式不需要抵押或质押？()

A.按揭贷款

B.抵押贷款

C.质押贷款

D.信用贷款

3.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的基本条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量

D.质量标准

4.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪种货币兑换方式最常见？()

A.直接兑换

B.间接兑换

C.预约兑换

D.汇率锁定

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有金融专业知识

C.具有法律、行政法规规定的资格条件

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行存款业务的类型？()

A.活期存款

B.定期存款

C.储蓄存款

D.贷款

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.银行业协会决定

8.在银行办理个人理财业务时，以下哪种产品风险最低？()

A.股票

B.债券

C.保险

D.信托

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.及时向中国人民银行报告

B.及时向国务院报告

C.及时向银行业监督管理机构报告

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以进行以下哪些行为？()

A.询问银行业金融机构的经营情况

B.进入银行业金融机构进行检查

C.要求银行业金融机构提供文件、资料和数据

D.对银行业金融机构进行处罚

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.同业拆借

12.在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款利率？()

A.贷款额度

B.贷款期限

C.借款人的信用状况

D.经济环境

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别方面，应当采取以下哪些措施？()

A.收集客户身份信息

B.了解客户交易目的和交易性质

C.对客户身份信息进行保密

D.定期更新客户信息

14.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理措施？()

A.建立风险管理体系

B.制定风险控制政策

C.定期进行风险评估

D.进行内部审计

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格，由中国银保监会负责审查批准。

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行开展个人贷款业务时，贷款资金应当优先满足贷款人日常生活、生产经营的资金需求。

17.《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，必须及时向中国人民银行提交报告。

18.商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%，这是为了保障银行的

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事或者高级管理人员。()

A.正确B.错误

21.银行在办理国际结算业务时，必须使用人民币进行结算。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门举报。()

A.正确B.错误

23.商业银行的存款准备金率是由中国人民银行统一规定的，银行无权调整。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人贷款业务时，有权根据贷款人的信用状况自行决定贷款利率。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业金融机构反洗钱的基本要求。