贞丰县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(全国通用).docxVIP

贞丰县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(全国通用)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的身份信息应当如何处理？()

A.不得泄露给任何第三方

B.可以在任何情况下泄露给第三方

C.仅在客户同意的情况下泄露给第三方

D.仅在法律规定的情况下泄露给第三方

2.以下哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.知情权

B.选择权

C.申诉权

D.侵权赔偿权

3.商业银行在吸收存款时，对存款人的存款本金和利息支付，应当保证什么？()

A.按时足额支付

B.按时支付，不足部分可以不付

C.在存款到期后支付

D.按时支付，但支付方式可以由银行自行决定

4.以下哪项不是银行贷款的期限类型？()

A.短期贷款

B.中期贷款

C.长期贷款

D.流动贷款

5.商业银行在办理汇款业务时，汇款人要求查询汇款情况，银行应当如何处理？()

A.必须立即提供查询结果

B.可以拒绝提供查询结果

C.在规定时间内提供查询结果

D.在汇款到达后提供查询结果

6.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度如何确定？()

A.由银行自行决定

B.由持卡人自行决定

C.由银行和持卡人协商确定

D.由中国人民银行规定

7.以下哪项不属于银行业务中的欺诈行为？()

A.伪造金融票证

B.窃取客户信息

C.虚假宣传

D.恶意透支

8.银行在办理业务时，对客户的个人信息应当如何处理？()

A.不得泄露给任何第三方

B.可以在任何情况下泄露给第三方

C.仅在客户同意的情况下泄露给第三方

D.仅在法律规定的情况下泄露给第三方

9.商业银行在办理贷款业务时，对贷款人的还款能力如何审查？()

A.不得审查

B.可以不审查

C.必须审查

D.可以审查，也可以不审查

10.以下哪项不属于银行业务中的风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.不得利用不正当手段从事银行业务

C.不得非法吸收公众存款

D.不得进行虚假广告宣传

12.在《中华人民共和国商业银行法》中，关于银行存款业务的保护，以下哪些条款是正确的？()

A.银行对存款人的存款本金和利息负有保证支付的责任

B.存款人的存款本金和利息的支付，不得迟延

C.银行对存款人的存款信息负有保密义务

D.银行不得对存款人的存款本金和利息支付进行限制

13.银行业消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保护原则

D.效率原则

14.在反洗钱工作中，以下哪些行为是银行应当禁止的？()

A.接受匿名或假名客户的存款或汇款

B.在没有充分理由的情况下，为客户办理大额现金交易

C.对客户身份信息进行审查

D.未经客户同意，对外提供客户信息

15.银行在办理信用卡业务时，以下哪些措施有助于防范信用卡欺诈风险？()

A.实施实名制

B.建立风险监测系统

C.加强持卡人教育

D.限制信用卡透支额度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉与银行业务相关的法律法规，对银行经营与管理中的重大事项有充分的了解，并保证银行经营与管理决策的__。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为__元人民币。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向__报告。

19.在银行办理个人账户时，必须实行__，确保账户的真实性和合法性。

20.银行在办理业务时，对客户的个人信息应当严格保密，不得非法提供或泄露给任何单位和个人，除非__。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，客户的个人信息可以公开在任何媒体上公布。()

A.正确B.错误

22.商业银行吸收的存款全部属于银行自有资金。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的重点是预防和打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者的合法权益受到《中华人民共和国消费者权益保护法》的保护。()

A.正确