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银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不是反洗钱的基本原则？()

A.预防性原则

B.义务性原则

C.安全性原则

D.透明性原则

2.2.在反洗钱工作中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.大额交易

B.异常交易

C.犯罪行为

D.合法交易

3.3.以下哪项是反洗钱工作的主要目标？()

A.防止金融犯罪

B.保护金融系统稳定

C.维护社会秩序

D.以上都是

4.4.以下哪项不属于洗钱活动的阶段？()

A.处置阶段

B.调查阶段

C.混合阶段

D.融资阶段

5.5.以下哪项不是反洗钱工作的主要方法？()

A.内部控制

B.法律法规

C.技术手段

D.人工审查

6.6.以下哪项不属于反洗钱工作的重点行业？()

A.金融机构

B.保险业

C.房地产业

D.电信业

7.7.以下哪项不是反洗钱工作的主要措施？()

A.客户身份识别

B.客户身份验证

C.客户身份保留

D.客户身份删除

8.8.以下哪项不是反洗钱工作的职责？()

A.制定反洗钱政策

B.培训员工

C.审查可疑交易

D.监测市场动态

9.9.以下哪项不是反洗钱工作的法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国证券法》

10.10.以下哪项不是反洗钱工作的技术手段？()

A.数据分析

B.人工智能

C.机器学习

D.人工核查

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些是反洗钱的基本原则？()

A.预防性原则

B.义务性原则

C.安全性原则

D.透明性原则

12.2.在反洗钱工作中，以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.大额交易

B.异常交易

C.犯罪行为

D.合法交易

13.3.反洗钱工作的主要目标包括哪些？()

A.防止金融犯罪

B.保护金融系统稳定

C.维护社会秩序

D.促进经济发展

14.4.洗钱活动通常分为哪些阶段？()

A.处置阶段

B.混合阶段

C.融资阶段

D.监督阶段

15.5.反洗钱工作的主要方法有哪些？()

A.内部控制

B.法律法规

C.技术手段

D.政策宣传

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的根本目的是为了防止洗钱行为，维护金融系统的健康稳定，其中洗钱一词最早源于英文中的______。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当对客户进行______，以识别客户身份，防止洗钱活动。

18.反洗钱工作涉及多个部门和机构，其中______在反洗钱工作中扮演着核心角色。

19.可疑交易报告是反洗钱工作中非常重要的环节，金融机构发现可疑交易后，应当在______小时内向反洗钱信息中心报告。

20.反洗钱工作不仅要防止洗钱，还要防止其他金融犯罪，如______，这也是反洗钱工作的重要目标之一。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作主要是针对金融机构的。()

A.正确B.错误

22.只要金融机构完成了客户身份识别，就可以避免洗钱风险。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法规要求金融机构必须对客户进行持续的客户身份验证。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告必须由客户自行提交给反洗钱信息中心。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目标是完全消除金融系统中的洗钱行为。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：反洗钱工作的意义是什么？

27.问：金融机构在反洗钱工作中扮演什么角色？

28.问：什么是客户身份识别？

29.问：可疑交易报告的目的是什么？

30.问：反洗钱工作对个人有什么影响？

银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】安全性原则不是反洗钱的基本原则，反洗钱的基本原则包括预防性原则、义务性原则和透明性原则。

2.【答案】D

【解析】合法交易不属于可疑交易报告的范围，可疑交易报告主要针对大额交易、异常交易和犯罪行为。

3.【答案】D

【解析】反洗钱工作的主要目标是防止金融犯罪、保护金融系统稳定和维护