高淳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【历年真题】.docxVIP

高淳县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【历年真题】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列关于分支机构设立的说法错误的是：()

A.分支机构是商业银行的组成部分，具有独立的法人资格

B.设立分支机构必须符合国家有关法律、行政法规规定

C.设立分支机构应当经国务院银行业监督管理机构审查批准

D.设立分支机构不得损害存款人和其他客户的合法权益

2.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是：()

A.自愿原则、合法原则、安全原则、保密原则

B.自愿原则、公平原则、诚信原则、保密原则

C.公平原则、合法原则、安全原则、保密原则

D.自愿原则、合法原则、诚信原则、保密原则

3.关于商业银行贷款业务，下列说法正确的是：()

A.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

B.商业银行可以无息发放贷款

C.商业银行不得对借款人发放超过其净资产50%的贷款

D.商业银行可以要求借款人提供担保

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括：()

A.对银行业金融机构实施监督管理

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实施监督管理

C.对银行业金融机构的股东实施监督管理

D.对银行业金融机构的贷款实施监督管理

5.关于银行业金融机构的反洗钱义务，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，并报国务院银行业监督管理机构备案

B.银行业金融机构不得与未建立反洗钱内部控制制度的外国银行进行业务往来

C.银行业金融机构不得向未履行反洗钱义务的客户提供服务

D.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度应当由国务院银行业监督管理机构制定

6.关于银行业金融机构的客户身份识别，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构对客户身份的识别仅限于初次建立业务关系时

B.银行业金融机构应当对客户进行持续的身份识别

C.银行业金融机构对客户的身份识别可以仅限于书面形式

D.银行业金融机构对客户的身份识别可以不进行

7.关于银行业金融机构的金融消费者权益保护，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构不得拒绝金融消费者提出的合理要求

B.银行业金融机构可以单方面修改与金融消费者的合同条款

C.银行业金融机构对金融消费者的投诉可以不予理睬

D.银行业金融机构可以要求金融消费者提供超出合同约定的个人信息

8.关于银行业金融机构的内部控制，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外公开

B.银行业金融机构的内部控制制度应当符合国家有关法律、行政法规规定

C.银行业金融机构的内部控制制度可以由银行业金融机构自行制定

D.银行业金融机构的内部控制制度不需要国务院银行业监督管理机构审查

9.关于银行业金融机构的财务会计制度，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构的财务会计制度可以不公开

B.银行业金融机构的财务会计制度应当符合国家有关法律、行政法规规定

C.银行业金融机构的财务会计制度可以由银行业金融机构自行制定

D.银行业金融机构的财务会计制度不需要国务院银行业监督管理机构审查

10.关于银行业金融机构的审计，下列说法正确的是：()

A.银行业金融机构的审计可以由银行业金融机构自行进行

B.银行业金融机构的审计应当由国务院银行业监督管理机构指定的审计机构进行

C.银行业金融机构的审计可以不进行

D.银行业金融机构的审计可以由银行业金融机构自行决定是否进行

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的下列行为中，属于不正当竞争行为的有：()

A.利用业务便利为其他金融机构提供资金支持

B.以低于成本的价格销售存款产品

C.采取不正当手段吸收存款

D.拒绝其他银行办理与自身业务相关的结算业务

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取的措施包括：()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审核

C.对银行业金融机构实施行政处罚

D.对银行业金融机构的股东进行监督管理

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱的目的是：()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保护金融消费者合法权益

D.防范金融风险

14.银行业金融机构应当遵循的合规经