资格之中级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版.docxVIP

资格之中级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的守法记录和品行

B.具有大学本科及以上学历或者同等专业水平

C.具有银行从业经验

D.以上都是

2.银行业金融机构的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.银行业金融机构自己决定

C.国务院决定

D.以上都不对

3.商业银行贷款，借款人应当按照借款合同约定的方式对贷款本金及利息的支付进行哪种操作？()

A.直接支付

B.按期归还

C.一次性支付

D.以上都不对

4.在商业银行中，下列哪项不属于银行的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.理财业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向哪个机构报告？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.公安机关

D.国家外汇管理局

6.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守哪项原则？()

A.公平竞争原则

B.保密原则

C.安全稳健经营原则

D.以上都是

7.在商业银行中，下列哪项不属于银行的风险管理范畴？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.财务风险

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，应当保证存款人的哪些权利？()

A.存款本金和利息的支付安全

B.存款利率的合理

C.存款自由提取

D.以上都是

9.在银行业务中，下列哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.风险评估

D.信贷审批

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，银行业金融机构应当如何配合？()

A.可以拒绝配合

B.可以选择是否配合

C.必须予以配合

D.以上都不对

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在对银行业金融机构进行现场检查时，下列哪些行为是合法的？()

A.查阅、复制、摘录与检查事项有关的文件、资料

B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.采取临时措施，如查封、扣押有关文件和资料

D.要求银行业金融机构提供相关电子数据

12.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.定期开展反洗钱培训

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.负债业务

C.资产业务

D.中间业务

14.在商业银行的风险管理中，以下哪些风险属于市场风险？()

A.利率风险

B.股票价格风险

C.外汇风险

D.操作风险

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些监管职责？()

A.制定银行业监督管理制度规则

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.处理银行业金融机构的违法行为

D.维护银行业金融机构的稳健运行

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，但经国务院银行业监督管理机构批准，可以经营____业务。

17.银行业金融机构进行反洗钱工作，应当建立健全____，并对其工作人员进行反洗钱培训。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行____制度。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送____，并按照中国人民银行的规定及时报送其他有关统计、报表和资料。

20.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，对检查中知悉的商业秘密，应当予以____。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的存款准备金率由商业银行自行决定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事和高级管理人员必须具有银行从业经验。()

A.正确B.错误