银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【黄金题型】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【黄金题型】

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.银行从业人员在处理客户业务时，应遵守以下哪项原则？()

A.利益最大化原则

B.客户至上原则

C.责任最小化原则

D.风险回避原则

2.2.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.会计核算制度

D.办公自动化系统

3.3.银行从业人员在处理客户投诉时应如何处理？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.耐心听取客户投诉，给予解释

C.拒绝客户投诉，要求客户重新投诉

D.对客户投诉表示不满，拒绝解决

4.4.银行从业人员在执行职务时，以下哪项行为是禁止的？()

A.主动提供客户所需产品和服务

B.接受客户的小额贿赂

C.主动向客户介绍银行产品

D.主动向客户推荐金融产品

5.5.银行从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为是合规的？()

A.未经客户同意，擅自修改客户账户信息

B.向客户推荐未经授权的金融产品

C.在客户不知情的情况下，为客户办理金融业务

D.严格遵守银行规章制度，为客户提供合规服务

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

7.7.银行从业人员在处理客户信息时应如何保密？()

A.将客户信息泄露给亲朋好友

B.未经客户同意，公开客户信息

C.在工作场所随意讨论客户信息

D.严格保守客户信息，不对外泄露

8.8.银行从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为是不诚信的？()

A.客观公正地处理业务

B.避免误导客户

C.在客户不知情的情况下，为客户办理金融业务

D.主动向客户介绍金融产品

9.9.以下哪项不属于银行从业人员职业道德规范的内容？()

A.廉洁自律

B.客户至上

C.团队合作

D.追求业绩

10.10.银行从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为是违法的？()

A.依法合规办理业务

B.向客户提供真实、准确的信息

C.在客户不知情的情况下，为客户办理金融业务

D.主动向客户介绍金融产品

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证银行资产的安全

B.提高银行经营效率

C.防范和化解金融风险

D.促进银行业健康发展

12.2.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反职业道德风险

D.违反市场规则风险

13.3.银行从业人员在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户投诉，保持冷静

B.主动承担责任，寻求解决方案

C.及时向上级汇报，寻求支持

D.忽视客户投诉，不予理睬

14.4.银行从业人员在职业操守方面应遵循的原则包括哪些？()

A.客户至上

B.诚实信用

C.专业胜任

D.团队合作

15.5.以下哪些行为属于银行业金融机构的操作风险？()

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.运营中断和系统错误

D.物理损坏

三、填空题(共5题)

16.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为人民币______万元。

17.2.银行业金融机构应当建立健全______，对内部控制制度的执行情况进行监督、评价和报告。

18.3.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循______原则，不得损害社会公共利益。

19.4.银行从业人员在处理业务过程中，发现客户有洗钱、恐怖融资等违法行为时，应当______。

20.5.银行从业人员在处理客户信息时，应当遵守______原则，保护客户隐私。

四、判断题(共5题)

21.1.银行业金融机构的法定代表人对银行的内部控制制度负有最终责任。()

A.正确B.错误

22.2.银行从业人员在处理业务过程中，可以接受客户的礼品，只要价值不高即可。()

A.正确B.错误

23.3.银行从业人员在处理客户投诉时，应当将客户投诉记录在案，但无需告知客户。()

A.正确B.错误

24.4.银行业金融机构的内部控制制度应当定期进行评估和更新。()

A.正确B.错误