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银行业法律法规与综合能力》预测密卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当对哪些业务进行风险自评估？()

A.信贷业务

B.资产业务

C.中间业务

D.以上都是

2.商业银行办理个人储蓄存款业务时，应当保障客户存款的什么权益？()

A.安全性

B.流动性

C.收益性

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，要约在什么情况下失效？()

A.要约人发出要约后，受要约人表示拒绝

B.要约人在要约有效期内未收到受要约人的承诺

C.要约人撤回要约

D.要约人变更要约内容

4.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全什么机制？()

A.内部控制机制

B.客户身份识别机制

C.风险评估机制

D.以上都是

5.商业银行开展互联网贷款业务，应当遵守什么规定？()

A.《商业银行互联网贷款管理办法》

B.《个人贷款管理暂行办法》

C.《网络安全法》

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国公司法》，公司设立登记后，无正当理由超过多少时间未开业，或者开业后自行停业连续多少时间以上的，由公司登记机关吊销营业执照？()

A.6个月，3个月

B.1年，6个月

C.6个月，1年

D.1年，1年

7.银行业金融机构在提供金融服务时，应当遵守什么原则？()

A.公平竞争原则

B.诚实信用原则

C.风险控制原则

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构对哪些交易或者行为有报告义务？()

A.异常交易

B.大额交易

C.客户身份识别失败

D.以上都是

9.商业银行开展业务时，应当建立健全什么制度？()

A.财务管理制度

B.风险管理制度

C.人力资源管理制度

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当对哪些业务实行风险分类管理？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.代理业务

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在开展以下哪些业务时，需要遵守反洗钱的相关规定？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信用卡业务

D.国际结算业务

E.投资业务

12.以下哪些行为构成银行业金融机构违反《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定？()

A.银行业金融机构未按照规定进行风险管理

B.银行业金融机构未经批准设立分支机构

C.银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告

D.银行业金融机构违反审慎经营规则

E.银行业金融机构未经批准变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东

13.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当履行哪些义务？()

A.依法合规经营

B.公平对待贷款申请人

C.审慎评估贷款风险

D.遵守贷款程序

E.及时纠正贷款业务中的违法行为

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当符合哪些条件？()

A.合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.达成合意

E.合同的形式要件

15.以下哪些属于银行业金融机构的表外业务？()

A.票据承兑

B.信用证业务

C.外汇买卖业务

D.担保业务

E.投资业务

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益，不得利用其职务便利为自己或者他人谋取不正当利益，不得违反规定向他人提供融资或者违反国家规定向他人发放贷款，其行为损害该银行业金融机构的合法权益的，应当承担什么责任？

17.银行业金融机构应当按照规定，建立健全什么制度，确保反洗钱工作的有效性？

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容一致，受要约人对要约的内容作出什么，该承诺有效？

19.商业银行在开展跨境人民币结算业务时，应当遵守什么规定，确保业务的合规性？

20.银行业金融机构应当按照什么原则管理其资产，以实现资产的安全、流动和盈利？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以未经批准，将银行业金融机构的资金借贷给他人。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理反洗钱业务时，对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

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