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银行业专业人员职业资格考试综合试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于银行的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.管理风险

2.商业银行的核心业务是什么？()

A.投资业务

B.贷款业务

C.零售银行业务

D.信用卡业务

3.以下哪项不属于《银行业监督管理法》的规定？()

A.银行业金融机构的设立、变更、终止，应当经国务院银行业监督管理机构批准

B.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理

C.银行业金融机构应当遵守国家反洗钱规定，建立健全反洗钱内部控制制度

D.银行业金融机构不得进行非法集资活动

4.银行业从业人员应当遵守的职业道德规范不包括以下哪项？()

A.诚实信用

B.廉洁自律

C.敬业爱岗

D.追求卓越

5.下列哪项不是银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.净息差

C.流动比率

D.存款准备金率

6.银行账户分为哪些类型？()

A.个人账户和单位账户

B.对公账户和储蓄账户

C.信用卡账户和借记卡账户

D.活期账户和定期账户

7.银行间债券市场的交易方式有哪些？()

A.公开招标

B.协商交易

C.直接交易

D.以上都是

8.银行理财产品销售时，以下哪项行为是不允许的？()

A.提供充分的产品信息

B.保证收益

C.公开产品风险

D.适当性销售

9.银行在贷款过程中，下列哪项是银行应该尽到的审查义务？()

A.严格审查借款人的信用记录

B.确保借款人资金来源合法

C.审查借款人提供的担保物

D.以上都是

10.以下哪项不是《银行保密法》的规定内容？()

A.银行对客户信息保密

B.银行对客户交易信息保密

C.银行不得向任何单位和个人泄露客户信息

D.银行应当配合国家安全机关、公安机关依法查询客户信息

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些属于内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

13.银行业从业人员在职业操守中，以下哪些行为是不被允许的？()

A.接受利益相关者的贿赂

B.保持职业谨慎

C.保守商业秘密

D.向客户推荐不适合的产品

E.从事与银行业务无关的兼职

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主，综合治理

B.反洗钱与反恐融资并重

C.依法合规，加强监管

D.国际合作，共同打击

E.保密原则

15.银行业金融机构在贷款业务中，以下哪些是贷款审批的必要条件？()

A.借款人信用良好

B.贷款用途合法

C.贷款额度合理

D.贷款利率符合规定

E.贷款担保措施完善

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率应当不低于__。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当遵守__，建立健全反洗钱内部控制制度。

18.银行业从业人员的职业道德规范要求其应保持__，不得进行商业贿赂。

19.银行业金融机构应当对客户进行__，确保所销售的产品或服务适合客户的需求。

20.银行业金融机构应当定期对内部员工进行__，以提高员工的合规意识和风险防范能力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的内部控制体系是防止风险发生的唯一手段。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的资本充足率越高，风险越大。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员的保密义务仅限于在工作中获取的客户信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在贷款审批过程中，可以不审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员在为客户提供理财建议时，可以不考虑客户的风险承受能力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的基本义务。

27.什么是银行账户的实名制？它对银行业金融机构有什么意义？

28.简述银行业金融机构内部控制的基本原