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最新2025银行业专业人员职业资格支付必知真题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于支付系统风险类型？()

A.操作风险

B.技术风险

C.法律风险

D.理财风险

2.以下哪个机构负责制定和实施支付清算系统的安全标准？()

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银行业协会

D.中国支付清算协会

3.电子支付账户实名制要求，以下哪个说法是正确的？()

A.一个人可以开设多个实名电子支付账户

B.每个电子支付账户必须实名认证

C.电子支付账户实名认证可以委托他人办理

D.电子支付账户实名制是可选的

4.支付机构在开展跨境支付业务时，以下哪个要求是必须遵守的？()

A.仅需遵守中国法律法规

B.需遵守中国法律法规和国际法律法规

C.无需遵守国际法律法规

D.需遵守国际法律法规，但可不受中国法律法规约束

5.以下哪个不是中国人民银行发布的支付系统重大事件报告制度的要求？()

A.及时报告支付系统重大事件

B.定期评估支付系统风险

C.及时公布支付系统重大事件

D.建立应急预案

6.以下哪个不是支付机构在处理支付业务时应当履行的义务？()

A.保障用户资金安全

B.遵守反洗钱规定

C.提供虚假交易记录

D.保障用户信息安全

7.以下哪个不是支付机构在开展跨境支付业务时需要特别注意的风险？()

A.外汇风险

B.政策风险

C.网络安全风险

D.用户信用风险

8.以下哪个不是支付系统安全事件应急处理的基本原则？()

A.快速响应

B.保护用户利益

C.保密处理

D.遵守法律法规

9.以下哪个不是支付机构应当遵守的反洗钱规定？()

A.实施客户身份识别制度

B.定期进行反洗钱培训

C.不得提供虚假交易记录

D.可不进行客户身份验证

10.以下哪个不是支付机构在开展跨境支付业务时需要遵守的监管要求？()

A.遵守国际反洗钱标准

B.遵守中国外汇管理规定

C.遵守支付清算机构的规定

D.可不遵守国际反洗钱标准

二、多选题(共5题)

11.支付机构在开展跨境支付业务时，以下哪些风险需要特别注意？()

A.外汇风险

B.政策风险

C.网络安全风险

D.法律风险

E.运营风险

12.支付机构在执行反洗钱义务时，以下哪些措施是必要的？()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.大额交易和可疑交易报告

D.内部控制制度

E.反洗钱培训

13.以下哪些是支付系统安全事件应急处理的关键步骤？()

A.确认事件

B.启动应急预案

C.评估影响

D.控制事件扩散

E.事件调查与总结

14.支付机构在处理支付业务时，以下哪些行为是违反规定的？()

A.不进行客户身份验证

B.提供虚假交易记录

C.隐匿客户交易信息

D.违反客户授权进行交易

E.不保存交易记录

15.以下哪些属于支付清算系统风险类型？()

A.操作风险

B.技术风险

C.法律风险

D.市场风险

E.系统风险

三、填空题(共5题)

16.支付机构在开展跨境支付业务时，必须遵守《中华人民共和国外汇管理条例》的相关规定，并接受中国人民银行及其分支机构的监督管理。

17.支付机构应建立健全的反洗钱内部控制制度，包括客户身份识别、客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等。

18.支付机构在处理支付业务时，应当确保交易的真实性、合法性和安全性，防止欺诈等违法行为。

19.支付机构在发生支付系统安全事件时，应立即启动应急预案，采取有效措施控制事件扩散，并及时向监管部门报告。

20.支付机构应当定期对员工进行反洗钱和反恐怖融资知识的培训，提高员工的反洗钱意识。

四、判断题(共5题)

21.支付机构在开展跨境支付业务时，无需向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

22.支付机构在进行客户身份识别时，可以仅依靠客户提供的身份证件。()

A.正确B.错误

23.支付机构可以不保存客户交易记录超过5年。()

A.正确B.错误

24.支付系统安全事件发生后，支付机构无需采取任何措施，由监管部门直接处理。()

A.正确B.错误

25.支付机构在处理支付业务时，可以不遵守反洗钱规定。()

A.正确