银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(新).docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案(新)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在经营活动中，下列哪项不属于其合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.操作风险

D.市场风险

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，应当如何进行？()

A.定期检查和不定期检查相结合

B.仅进行定期检查

C.仅进行不定期检查

D.每年一次全面检查

3.商业银行在吸收存款时，下列哪项行为是合法的？()

A.对存款人提供虚假的利率承诺

B.对存款人隐瞒存款风险

C.提供符合规定的利率和条件

D.强迫存款人存款

4.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，下列哪项行为是禁止的？()

A.依法履行职责

B.在任职期间离职

C.与本机构存在直接经济利益关系

D.不得从事与本机构相竞争的业务

5.商业银行在贷款业务中，下列哪项措施不属于风险控制手段？()

A.信贷审批

B.信用评级

C.保险业务

D.质押贷款

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中，下列哪项行为是合法的？()

A.高息揽储

B.恶意拖欠存款人利息

C.提供符合规定的利率和条件

D.强迫存款人购买理财产品

7.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性、前瞻性、有效性

B.保密性、安全性、合规性

C.独立性、公正性、透明性

D.以上都是

8.商业银行在处理客户投诉时，下列哪项行为是正确的？()

A.拒绝受理客户投诉

B.忽视客户投诉内容

C.及时、公正地处理客户投诉

D.拖延处理时间

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当如何进行？()

A.必须提前通知

B.可以不提前通知

C.必须在营业时间进行

D.必须在非营业时间进行

10.商业银行在发行债券时，下列哪项是必须披露的信息？()

A.债券发行总额

B.债券发行利率

C.债券发行期限

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理国际结算业务时，可能涉及哪些风险？()

A.政治风险

B.汇率风险

C.法律风险

D.运输风险

E.信用风险

12.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.确保经营管理的合法合规性

B.保护银行资产的安全与完整

C.提高银行经营效率和效益

D.提升银行市场竞争力

E.提高银行客户满意度

13.商业银行在风险管理中，通常采用哪些方法进行风险识别？()

A.流程图分析

B.专家调查法

C.标准化审核

D.数据分析

E.审计检查

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得高息揽储

B.不得隐瞒存款风险

C.提供符合规定的利率和条件

D.不得强迫存款人存款

E.不得拒绝存款人正常提款

15.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，主要包括哪些内容？()

A.资本充足情况

B.风险管理水平

C.业务经营合规性

D.内部控制制度

E.信息披露情况

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及从事金融工作或者经济工作__年以上工作经历。

17.商业银行的资本充足率应当达到__以上，这是对商业银行资本实力的基本要求。

18.银行业金融机构的内部控制应当遵循全面性、前瞻性、有效性、保密性、安全性、合规性、独立性、公正性、透明性等__。

19.商业银行在吸收存款时，应当提供符合规定的利率和条件，不得提供虚假的利率承诺，不得__存款人存款。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，可以不提前__，以加强对银行经营活动的监管。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款损失准备金是商业银行用于覆盖贷款可能发生的损失的资本。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，必须提前通知被检查机构。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理外汇业务时，必须遵守国家的汇率政策。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以同时从事与本机