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资产规划师新人培训课件

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目录

壹

资产规划师角色定位

贰

基础知识与法规

叁

客户沟通与需求分析

肆

资产配置策略

伍

案例分析与实战演练

陆

持续教育与职业发展

资产规划师角色定位

第一章

职业定义与职责

提供个性化资产方案

核心职责

规划资产配置专家

职业定义

行业地位与作用

资产规划师在金融领域备受认可，是财富管理与资产配置的关键角色。

行业认可度

01

通过专业规划，助力客户财富增值，对经济发展有积极贡献。

经济贡献

02

服务对象与目标

为拥有高额资产的个人或家庭提供定制化资产规划服务。

高净值客户

目标是通过专业规划，实现客户资产的保值、增值及风险最小化。

财富保值增值

基础知识与法规

第二章

资产管理基础

短期中期长期目标，需具体量化时限。

明确财务目标

分析收支，制定预算，50/30/20法则。

收支管理与预算

相关法律法规

01

民事法律基础

包括民事权利、义务及合同法规。

02

税收法律规定

涉及个人所得税、财产税等相关税法知识。

遵循的职业道德

正直诚信原则

要求诚实不欺，不损害客户利益。

客观公正原则

坚持客观性，不带个人情绪，公正对待所有客户。

客户沟通与需求分析

第三章

沟通技巧与方法

耐心倾听，理解客户真实需求，建立信任。

倾听客户需求

用简洁明了的语言表达专业建议，确保客户理解。

清晰表达观点

客户需求评估

深入了解客户资产状况、风险承受力，明确其规划目标与需求。

明确需求细节

01

根据客户情况，评估自身服务能否满足需求，确保方案可行性。

评估能力范围

02

风险偏好分析

评估客户对投资风险的接受程度，明确其风险底线。

了解风险承受

根据客户风险偏好，定制合适的资产配置和投资策略。

定制投资方案

资产配置策略

第四章

资产类别与选择

介绍股票作为高风险高回报资产，适合长期投资与分散风险。

股票投资

阐述债券作为稳定收益资产，在资产配置中的平衡作用。

债券配置

配置原则与方法

将资产分配到不同类别，降低单一资产风险。

注重长期收益，避免频繁交易导致成本增加。

风险分散原则

长期投资原则

长期与短期规划

01

长期稳健投资

制定长期资产配置计划，注重稳健增值，降低风险。

02

短期灵活调整

根据市场变化，灵活调整短期资产配置，把握投资机会。

案例分析与实战演练

第五章

经典案例剖析

剖析房产投资规划案例，学习如何根据客户需求制定资产增值策略。

房产规划案例

01

分析遗产规划实例，理解遗产分配、税务优化等关键点的处理技巧。

遗产规划实例

02

模拟客户互动

01

情景模拟

模拟真实客户场景，锻炼应对能力

02

角色扮演

通过角色扮演，深入理解客户需求

实战技能提升

通过模拟真实资产规划场景，让新人体验并应对各种复杂情况。

模拟真实场景

01

组织角色扮演活动，让新人在互动中提升沟通技巧和问题解决能力。

互动角色扮演

02

持续教育与职业发展

第六章

持续学习的重要性

持续学习使资产规划师保持专业竞争力，适应市场变化。

提升专业能力

不断学习新知识，有助于规划师更好地为客户制定资产规划方案。

拓宽知识视野

职业发展路径

学习基础知识，参与客户沟通，积累经验。

初级规划师

深化专业技能，独立制定资产规划方案，提升客户满意度。

中级规划师

引领团队，创新资产规划策略，拓展业务领域。

高级规划师

行业认证与进修

01

获取专业认证

通过考取行业认可的专业证书，提升个人专业度和竞争力。

02

持续学习进修

参加行业研讨会、高级课程，保持专业知识更新，促进职业发展。

谢谢

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