最新国家2套开放大学电大《金融法规》机考终结性真题题库及答案.docxVIP

最新国家2套开放大学电大《金融法规》机考终结性真题题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融市场中，下列哪项不属于金融工具？()

A.股票

B.债券

C.现金

D.期货

2.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.房屋

3.在金融市场中，下列哪项属于金融监管机构？()

A.证券交易所

B.商业银行

C.中国人民银行

D.投资基金

4.下列哪项不属于金融风险？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.证券公司

6.金融消费者权益保护的原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.自愿原则

7.在金融市场中，下列哪项属于金融衍生品？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.现金

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.减少洗钱风险

C.惩罚洗钱行为

D.保护个人隐私

9.金融市场中，下列哪项不属于金融监管措施？()

A.监管报告制度

B.会计制度规范

C.信贷政策调控

D.个人信息保护

10.在金融市场中，下列哪项属于金融创新？()

A.股票市场的发展

B.债券市场的完善

C.互联网金融的兴起

D.证券交易所的设立

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.投资基金

12.金融消费者权益保护的基本原则包括以下哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.自愿原则

13.以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.利用金融系统将非法所得合法化

B.通过交易掩饰非法所得

C.挪用公款

D.非法集资

14.金融市场监管的主要目的是什么？()

A.保护投资者利益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.降低金融风险

15.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.个人投资者

D.政府机构

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。其中，货币政策的制定和实施是由中国人民银行的______负责。

17.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须依法披露信息，保证所披露信息的真实、准确、完整。证券发行人披露的信息应当包括公司的______。

18.在金融市场中，金融监管机构对金融机构进行现场检查和非现场检查。其中，非现场检查主要是指对金融机构的______进行检查。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户身份进行识别，并______客户身份资料和交易记录。

20.金融消费者权益保护的原则之一是诚信原则，要求金融机构与客户之间应当遵循______原则，维护双方的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.金融市场的参与者包括所有在金融市场上进行交易的个人和机构。()

A.正确B.错误

22.金融机构的内部控制制度是为了保护金融机构的资产安全。()

A.正确B.错误

23.反洗钱法的目的是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

24.金融消费者权益保护法规定，金融机构不得对消费者进行不公平、不合理的规定。()

A.正确B.错误

25.金融市场监管机构可以对任何违反金融法规的行为进行处罚。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述中国人民银行在金融市场监管中的主要职责。

27.什么是证券发行注册制？与审批制相比，它有哪些特点？

28.请解释什么是金融衍生品，并举例说明。

29.反洗钱工作的重要措施有哪些？

30.金融消费者权益保护法对金融机构有哪些要求？

最新国家2套开放大学电大《金融法规》机考终结性真题题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】现金是货币的一种形式，不属于金融工具，金融工具通常指的是