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可持续金融风险识别与管控策略分析

目录

一、文档概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

二、可持续金融风险理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

2.1可持续金融概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

2.2可持续金融风险内涵与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

2.3相关风险理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.4可持续金融风险分类体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

三、可持续金融主要风险识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.1环境风险因素分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.2社会风险因素剖析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.3经济与管理风险探析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

3.4法律与合规风险审视．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

四、可持续金融风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

4.1定性识别技术运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

4.2定量识别模型应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

4.3风险识别整合框架构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

五、可持续金融风险管控策略设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

5.1风险规避策略研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

5.2风险降低策略探讨．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

5.3风险转移策略分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

5.4风险接受策略管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

六、风险管控策略实施与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

6.1风险管控框架搭建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

6.2组织架构与职责分配．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

6.3资源配置与绩效考核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45

6.4风险监控与预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

6.5策略效果评估与反馈调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

七、案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

7.1典型可持续金融项目风险管控案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

7.2不同类型机构风险管控实践比较分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52

7.3案例经验总结与启示．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53

八、结论与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

一、文档概述

二、可持续金融风险理论基础

2.1可持续金融概念界定

（1）可持续金融的定义

可持续金融是一种金融体系，它通过创新金融产品和服务，支持可持续发展目标（SDGs），促进经济、社会和环境的协调发展。这种金融体系注重风险管理，确保投资和融资活动的长期经济效益，同时减少对社会和环境的不利影响。

（2）可持续金融的特征

经济可持续性：追求长期的经济增长和稳健的金融绩效。

社会可持续性：支持社会公平和包容性，促进就业和减贫。

环境可持续性：降低碳排放和生态足迹，实现资源的可持续利用。

（3）可持续金融的类型

绿色金融：专注于环保和可持续发展的投资和融资活动。

社会影响投资（SIBI）：关注社会问题，如教育、健康和基础设施建设。

责任投资（RI）：评估企业的社会责任表现，对其进行投资。

可持续银行业务：提供符合可持续金融标准的金融服务和产品。

（4）可持续金融的挑战

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