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2026年反洗钱项目经理资格认证考试题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应如何识别客户身份？

A.仅通过客户提供的身份证件验证身份

B.结合客户信息、交易行为和风险等级综合判断

C.由客户自行录制视频证明身份

D.仅依赖第三方征信报告

2.在中国，金融机构反洗钱客户身份识别过程中，以下哪项属于“了解你的客户”（KYC）的核心内容？

A.客户的年龄和职业

B.客户的国籍、财富来源和交易目的

C.客户的社交媒体账号

D.客户的居住地址

3.若某企业通过第三方支付平台进行大额跨境交易，根据中国反洗钱法规，该企业需向哪个机构申报可疑交易？

A.当地公安机关经济犯罪侦查部门

B.中国人民银行当地分支机构

C.国家外汇管理局

D.交易对手所在国金融情报单位

4.根据国际反洗钱标准（FATF），金融机构未有效执行反洗钱措施可能导致什么后果？

A.被罚款并提升业务规模

B.被列入“黑名单”并禁止开展新业务

C.被要求增加反洗钱培训频率

D.被豁免部分监管要求

5.在中国，金融机构若发现客户交易涉嫌洗钱，应立即采取什么措施？

A.暂停交易并通知客户解释原因

B.直接冻结客户账户并上报监管机构

C.等待客户确认交易性质后再上报

D.仅记录交易异常情况但不上报

6.根据中国《反洗钱法》，以下哪项不属于“反洗钱义务主体”？

A.银行、证券公司

B.比特币交易平台

C.咨询公司

D.农村信用合作社

7.若某境外企业通过代理人在中国开设账户，根据反洗钱规定，金融机构应如何处理？

A.直接开户并正常服务

B.要求代理人提供真实身份证明并解释开户目的

C.暂缓开户并上报监管机构

D.由代理企业承担反洗钱责任

8.在中国，金融机构对客户身份信息的保存期限至少为多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久保存

9.根据中国《反洗钱法》，金融机构若未按规定报告可疑交易，可能面临什么处罚？

A.警告并要求整改

B.罚款并吊销业务许可

C.仅被列入观察名单

D.免除处罚但需加强培训

10.在中国，若某客户通过虚拟货币进行跨境交易，金融机构应如何识别风险？

A.忽略虚拟货币交易不涉及反洗钱

B.重点核查交易对手方的身份背景

C.仅关注交易金额是否异常

D.不需进行额外反洗钱审查

二、多选题（共10题，每题3分）

1.金融机构在执行客户身份识别（KYC）时，应收集哪些关键信息？

A.客户的出生日期和职业

B.客户的账户资金来源和交易目的

C.客户的国籍和居住地

D.客户的社交媒体活动记录

2.根据中国反洗钱法规，金融机构在哪些情况下需开展客户尽职调查（CDD）？

A.客户为高风险国家和地区居民

B.客户交易金额超过100万元人民币

C.客户职业为律师、会计师等特殊身份

D.客户通过第三方代开账户

3.在中国，金融机构若发现客户交易涉嫌洗钱，可能涉及哪些法律法规？

A.《反洗钱法》

B.《刑法》中关于洗钱罪的规定

C.《外汇管理条例》

D.《网络安全法》

4.根据国际反洗钱标准（FATF），金融机构的反洗钱体系应包含哪些要素？

A.完善的内部控制制度

B.高管层对反洗钱工作的重视

C.定期开展反洗钱培训

D.建立可疑交易报告机制

5.在中国，金融机构对客户身份信息的保存有哪些要求？

A.身份证明文件需保存5年以上

B.交易记录需与身份信息关联保存

C.虚拟货币交易信息需单独记录

D.保存期限可由机构自行决定

6.根据中国《反洗钱法》，以下哪些机构属于反洗钱义务主体？

A.银行、证券公司

B.比特币交易平台

C.保险公司

D.财务咨询公司

7.若某企业通过第三方支付平台进行跨境交易，金融机构应如何识别风险？

A.核查交易对手方的身份背景

B.关注交易金额是否异常

C.检查支付平台的合规性

D.忽略虚拟货币交易不涉及反洗钱

8.根据国际反洗钱标准（FATF），金融机构若未有效执行反洗钱措施，可能面临哪些后果？

A.被列入“黑名单”并禁止开展新业务

B.被罚款并提升业务规模

C.被要求增加反洗钱培训频率

D.被豁免部分监管要求

9.在中国，金融机构对客户身份信息的验证方式包括哪些？

A.核对身份证件原件

B.通过视频验证身份

C.交叉验证第三方征信报告

D.核查客户交易行为一致性

10.根据中国反洗钱法规，金融机构对可疑交易报告有哪些要求？

A.报告需在交易发生后5个工作日内提交

B.报告内容需包含客户身份、交易金额和异常情况

C.报告需通过加密渠道传输

D.