2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及.docxVIP

2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的哪些活动需要接受银行业监督管理机构的监督管理？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.以上都是

2.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间违反审慎经营规则的，银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.予以警告

B.没收违法所得

C.撤销任职资格

D.以上都是

3.银行业金融机构在办理存款业务时，应遵守哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚信、自愿、平等原则

C.依法合规原则

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得违反规定从事信托投资、证券经营等活动

C.不得在非任职机构兼任职务

D.以上都是

5.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.财务状况

B.还款能力

C.还款意愿

D.以上都是

6.银行业金融机构在办理信用卡业务时，应当对持卡人的哪些信息进行审查？()

A.身份信息

B.收入状况

C.信用记录

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.信息安全制度

D.以上都是

8.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.及时受理，依法处理

B.不得拒绝客户投诉

C.对投诉情况进行保密

D.以上都是

9.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.立即报告银行业监督管理机构

B.采取有效措施防止风险扩大

C.及时通知客户，采取补救措施

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.查阅、复制银行业金融机构与监督管理活动有关的文件、资料

D.对银行业金融机构违反审慎经营规则的行为责令限期改正

11.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些属于个人贷款的贷前调查内容？()

A.贷款申请人的身份、信用状况调查

B.贷款申请人的收入状况调查

C.贷款申请人的担保情况调查

D.贷款申请用途的调查

12.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立客户投诉处理制度

B.设立客户投诉处理机构

C.明确投诉处理流程

D.及时处理客户投诉并给予答复

13.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.合理性原则

D.可操作性原则

14.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于风险管理的目标？()

A.防范和化解风险

B.保障银行资产安全

C.提高银行经营效益

D.维护银行业稳定

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的()负责。

16.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循()原则，维护客户的合法权益。

17.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全()制度，确保银行业金融机构的稳健运行。

18.银行业金融机构应当对客户的存款信息予以保密，对客户进行()调查，并采取有效措施保障客户信息的安全。

19.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的()、还款能力、还款意愿等进行审查。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理业务时，可以拒绝任何客户的查询和复制文件资料的要求。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得在任何非任职机构兼任职务。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不经客户同意，将客户的个人信息用于广告宣传。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不立即向银行业监督管理机构报告。()