2024年四川省眉山市洪雅县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年四川省眉山市洪雅县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.代理买卖证券

2.2.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相应的金融从业资格

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.以上都是

3.3.下列哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

4.4.下列哪项不属于银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露监管

B.资本充足率监管

C.风险管理监管

D.市场准入监管

5.5.下列哪项不属于银行间市场交易品种？()

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.信托产品

6.6.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.投资业务

D.贷款业务

7.7.下列哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.信用风险

D.操作风险

8.8.下列哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.票据业务

C.证券业务

D.贷款业务

9.9.下列哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.资金流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.操作流动性风险

10.10.下列哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息系统

二、多选题(共5题)

11.1.商业银行的风险管理包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

F.声誉风险

12.2.银行监管机构的监管措施主要包括哪些？()

A.法律法规监管

B.资本充足率监管

C.风险评估监管

D.市场准入监管

E.金融机构经营行为监管

F.信息披露监管

13.3.下列哪些属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.票据业务

C.证券业务

D.理财业务

E.结算业务

F.咨询业务

14.4.银行间债券市场的参与者主要包括哪些？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中央银行

E.信托公司

F.证券投资基金

15.5.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的目标？()

A.确保合规性

B.提高运营效率

C.风险管理

D.保障资产安全

E.提升客户满意度

F.增强企业竞争力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的宗旨是加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护金融消费者合法权益，以及维护金融市场的稳定。

17.商业银行的资本充足率是指其核心资本与风险加权资产之比，根据《巴塞尔协议》，商业银行的核心资本充足率不得低于____%。

18.银行间债券市场是指商业银行、证券公司、保险公司等金融机构之间进行债券交易的场所，其中______是银行间债券市场的主要交易品种。

19.银行业金融机构的内部控制是指通过制定和实施一系列制度、程序和方法，以确保其经营活动的合规性、有效性和安全性。

20.银行业金融机构应按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱客户身份识别，并定期进行反洗钱风险评估。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，表明其风险抵御能力越强。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作只需在开户时进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行间债券市场的交易主体仅限于银行和非银行金融机构。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制目标是单一的，即确保合规性。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构必须接受监管部门的监督检查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率监管的主要目的。

27.什么是金融消费者权益保护，它包括哪