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资格《银行业法律法规与综合能力》预测密卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

2.银行承兑汇票的出票人应当是具有支付汇票金额的可靠资金来源并且能够支付汇票金额的法人或者其他组织，以下哪个不属于出票人的要求？()

A.具有真实的交易背景

B.有能力支付汇票金额

C.有良好的商业信誉

D.有足够的现金储备

3.按照《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，以下哪项不是内部控制制度的内容？()

A.制定反洗钱政策和程序

B.建立客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.建立员工奖惩制度

4.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，个人在银行办理结算账户时，不得重复开立基本存款账户，以下哪种情况不属于重复开立基本存款账户？()

A.同一人在不同银行开立两个基本存款账户

B.同一人在同一银行开立两个基本存款账户

C.同一人在不同地区开立两个基本存款账户

D.同一人在同一地区开立两个基本存款账户

5.金融机构应当按照规定对客户身份进行识别，以下哪个不是客户身份识别的内容？()

A.客户的基本信息

B.客户的交易目的和交易性质

C.客户的资金来源

D.客户的信用记录

6.按照《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，以下哪个不属于要约？()

A.明确表明合同的主要内容

B.表明愿意受合同约束

C.表明对方可以随时撤销要约

D.表明承诺生效的条件

7.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的设立必须符合哪些条件？()

A.有符合规定的章程

B.有符合规定的注册资本

C.有符合规定的股东人数

D.以上都是

8.银行业从业人员在处理业务时，以下哪个行为违反了诚实守信的原则？()

A.提供真实、准确、完整的信息

B.遵守职业道德规范

C.隐瞒重要信息以获取利益

D.保守客户秘密

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构进行哪些监管活动？()

A.监督检查

B.指导银行业金融机构制定经营计划

C.依法处罚违法违规行为

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的义务包括哪些？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.保密客户信息

12.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守以下哪些职业道德规范？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.保守秘密

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要满足哪些条件？()

A.双方当事人意思表示一致

B.合同内容明确

C.合同主体合格

D.合同形式合法

14.按照《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的设立应当具备哪些条件？()

A.有符合规定的章程

B.有符合规定的注册资本

C.有符合规定的股东人数

D.有符合规定的董事、监事和高级管理人员

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得损害所在机构的利益，不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益，不得违反规定向关联方授信或者进行交易。此处所称的关联方是指与银行业金融机构有以下关系的自然人、法人或者其他组织：

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别，不得违反规定为客户开立匿名账户或者假名账户。此处所称的客户身份识别，是指金融机构在办理业务时，根据反洗钱和反恐怖融资的要求，采取合理措施识别客户身份，了解客户的真实身份，并登记以下信息：

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列规定：

18.股份有限公司的注册资本应当为人民币，最低限额为

19.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守职业道德规范，诚实守信，不得泄露客户信息，不得利用职务之便谋取不正当利益，以下哪项不属于职业道德规范的内容：

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送金融统计报表。()

A