2026年反洗钱远程培训终结性考试题库带答案（满分必刷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C

2、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户存在可疑情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】：D

3、下列关于大额交易报告的说法，错误的是（）

A.大额交易报告应当在交易发生后的5个工作日内提交B.金融机构应当对大额交易进行审查，发现可疑的，应当按照可疑交易报告的规定办理C.大额交易报告仅需报告客户的身份信息和交易金额D.以上都不对

【答案】：C

4、金融机构应当建立反洗钱工作信息系统，对（）进行自动化处理

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

6、客户风险等级划分的“分类管理”原则是指（）

A.对不同风险等级的客户采取不同的管理措施B.对高风险客户进行重点监控C.对中低风险客户进行常规监控D.以上都是

【答案】：D

7、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

8、客户风险等级划分的“审慎性”原则是指（）

A.对客户风险等级的划分应当保持审慎B.不得低估客户的风险等级C.不得高估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：A

9、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D

10、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构的高级管理人员应当对反洗钱工作（）

A.高度重视B.加强领导C.承担最终责任D.以上都是

【答案】：D

12、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D

13、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D

14、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C

15、金融机构应当在每年（）前，向中国人民银行或者其分支机构报送上一年度的反洗钱工作报告

A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.12月31日

【答案】：B

16、洗钱罪的客观方面表现为（）

A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移D.以上都是

【答案】：D

17、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构（）

A.不得低估客户的风险等级B.不得高估客户的风险等级C.保持风险等级划分的稳定性D.以上都是

【答案】：A

18、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B

19、反洗钱法律法规规定的“金融机构”不包括（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.小额贷款公司

【答案】：D

20、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D

21、反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D