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师之二级理财规划师考试题库含完整答案【历年真题】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师职业的基本技能？()

A.会计核算能力

B.金融市场分析能力

C.人力资源规划能力

D.法律法规知识

2.在进行投资组合构建时，以下哪项不是考虑的主要因素？()

A.投资者风险承受能力

B.投资者的财务目标

C.投资产品的预期收益率

D.投资者的情绪波动

3.以下哪项不是影响个人退休金规划的因素？()

A.退休年龄

B.健康状况

C.退休后生活预期

D.当前的储蓄水平

4.在客户沟通中，理财规划师应该优先关注的是什么？()

A.产品介绍

B.客户需求

C.公司政策

D.自身业绩

5.以下哪项不是债券投资风险的一种表现？()

A.价格波动风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.政治风险

6.在计算投资组合的预期收益率时，以下哪种方法最常用？()

A.简单平均值法

B.加权平均值法

C.市场平均收益率法

D.投资者心理预期法

7.以下哪项不属于财务自由的关键指标？()

A.财务资产

B.负债水平

C.收入来源的多样性

D.财务储备金

8.在风险管理中，以下哪项不是非系统性风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

9.以下哪项不是影响房地产投资回报率的因素？()

A.地段

B.建筑成本

C.租金收入

D.投资者心理

10.在制定家庭财务预算时，以下哪项不是必要的步骤？()

A.确定财务目标

B.收集财务信息

C.制定预算计划

D.购买理财产品

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是理财规划师在制定投资策略时需要考虑的因素？()

A.客户的风险承受能力

B.投资产品的预期收益率

C.宏观经济环境

D.投资者的情绪波动

E.法规政策

12.以下哪些属于个人财务状况分析的内容？()

A.资产状况

B.负债状况

C.收入状况

D.税务状况

E.投资状况

13.以下哪些是影响退休金规划的因素？()

A.退休年龄

B.退休后的生活成本

C.当前储蓄水平

D.投资回报率

E.健康状况

14.以下哪些是进行资产配置时应该遵循的原则？()

A.分散投资原则

B.风险收益匹配原则

C.流动性原则

D.长期投资原则

E.财务灵活性原则

15.以下哪些是理财规划师在客户服务中需要具备的技能？()

A.沟通能力

B.倾听能力

C.分析能力

D.专业知识

E.适应能力

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户进行退休金规划时，通常会建议客户建立一定的_______，以应对退休后的生活费用。

17.在进行投资组合构建时，理财规划师会根据客户的_______来选择合适的投资产品。

18.在评估客户的财务状况时，理财规划师会关注客户的_______，以了解其收入和支出情况。

19.理财规划师在制定财务规划时，会考虑到客户的_______，以确保规划的有效性和可行性。

20.在投资决策中，理财规划师会提醒客户注意_______，以避免不必要的损失。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师在制定财务规划时，必须完全遵循客户的意愿。()

A.正确B.错误

22.所有类型的保险产品都适合所有风险承受能力的投资者。()

A.正确B.错误

23.在投资组合中，资产配置比例越均衡，风险就越低。()

A.正确B.错误

24.个人退休金账户的资金只能用于退休后的生活支出。()

A.正确B.错误

25.投资回报率越高，风险也就越高，这是普遍适用的原则。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在制定家庭财务预算时应遵循的原则。

27.如何评估一个投资组合的多元化程度？

28.在为客户进行退休金规划时，理财规划师通常会考虑哪些因素？

29.在风险管理中，如何识别和管理非系统性风险？

30.理财规划师在客户沟通中应如何处理客户的疑虑和担忧？

师之二级理财规划师考试题库含完整答案【历年真题】

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】人力资源规划能力通常不属于理财规划师职业的基本技能，它是人力资源管