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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）报告

A.内部审计B.风险评估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B

3、金融机构应当将反洗钱工作纳入（），确保反洗钱工作的有效开展

A.公司治理B.内部控制C.风险管理D.以上都是

【答案】：D

4、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户存在可疑情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】：D

6、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D

7、客户风险等级划分的“分类管理”原则是指（）

A.对不同风险等级的客户采取不同的管理措施B.对高风险客户进行重点监控C.对中低风险客户进行常规监控D.以上都是

【答案】：D

8、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

9、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C

10、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B

11、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B

12、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A

13、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D

14、下列属于高风险客户的是（）

A.来自反洗钱高风险国家或地区的客户B.业务涉及洗钱上游犯罪高发领域的客户C.身份不明或身份资料存在疑问的客户D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

16、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A

17、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A

18、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

19、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D

20、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C

21、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D

22、下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或