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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构在办理融资租赁业务时，应当对（）进行身份识别

A.出租人B.承租人C.担保人D.以上都是

【答案】：D

2、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D

3、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

4、金融机构在发现客户交易存在可疑时，应当（）

A.及时进行分析B.及时提交可疑交易报告C.及时采取控制措施D.以上都是

【答案】：D

5、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D

6、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

8、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

9、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

10、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D

11、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D

12、客户风险等级划分的“分类管理”原则要求金融机构对不同风险等级的客户采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B

13、下列关于洗钱与恐怖融资的关系，说法正确的是（）

A.恐怖融资是洗钱的一种特殊形式B.洗钱与恐怖融资的上游犯罪不同C.洗钱与恐怖融资的危害不同D.以上都是

【答案】：D

14、金融机构违反反洗钱法律法规，给他人造成损害的，应当依法承担（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：B

15、客户身份识别的“勤勉尽责”原则要求金融机构（）

A.对客户身份信息进行认真核实B.不得为身份不明的客户提供服务C.妥善保存客户身份资料D.以上都是

【答案】：D

16、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C

17、下列关于大额交易报告的报送时间，说法正确的是（）

A.应当在交易发生后的3个工作日内报送B.应当在交易发生后的5个工作日内报送C.应当在交易发生后的7个工作日内报送D.应当在交易发生后的10个工作日内报送

【答案】：B

18、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C

19、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

20、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D

21、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A

22、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D

23、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D

24、客户风险等级划分的依据不包