2026年反洗钱远程培训终结性考试题库含答案（模拟题）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A

2、金融机构的反洗钱培训应当针对不同岗位人员的（），制定相应的培训内容

A.工作职责B.业务范围C.风险状况D.以上都是

【答案】：D

3、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

5、洗钱的过程通常不包括（）阶段

A.放置B.离析C.融合D.转移

【答案】：D

6、金融机构未按照规定对反洗钱工作进行内部审计的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

7、金融机构应当将反洗钱工作纳入（），确保反洗钱工作的有效开展

A.公司治理B.内部控制C.风险管理D.以上都是

【答案】：D

8、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构在办理票据业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构在办理融资租赁业务时，应当对（）进行身份识别

A.出租人B.承租人C.担保人D.以上都是

【答案】：D

12、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D

13、金融机构在与客户终止业务关系后，应当（）

A.继续对客户进行风险监控B.妥善保存客户身份资料和交易记录C.及时销毁客户身份资料和交易记录D.以上都是

【答案】：B

14、客户风险等级划分的“动态调整”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D

15、下列属于反洗钱培训内容的是（）

A.反洗钱法律法规和监管要求B.客户身份识别和可疑交易识别方法C.反洗钱内部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D

16、客户风险等级划分的“分类管理”原则是指（）

A.对不同风险等级的客户采取不同的管理措施B.对高风险客户进行重点监控C.对中低风险客户进行常规监控D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D

18、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

20、金融机构应当按照规定向（）报告大额交易和可疑交易

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.银保监会D.公安机关

【答案】：A

21、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D

22、金融机构应当建立反洗钱工作档案管理制度，确保档案的（）

A.真实性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D

23、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

24