2026年反洗钱远程培训终结性考试题库（综合题）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构应当建立反洗钱工作考核机制，对（）进行考核

A.反洗钱工作的开展情况B.反洗钱制度的执行情况C.反洗钱人员的工作表现D.以上都是

【答案】：D

2、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A

3、下列关于大额交易报告的说法，错误的是（）

A.大额交易报告应当在交易发生后的5个工作日内提交B.金融机构应当对大额交易进行审查，发现可疑的，应当按照可疑交易报告的规定办理C.大额交易报告仅需报告客户的身份信息和交易金额D.以上都不对

【答案】：C

4、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

5、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

6、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构的反洗钱内部控制制度应当报（）备案

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

8、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C

9、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A

11、中国人民银行及其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和检查通知书

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A

12、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D

13、客户身份识别的“勤勉尽责”原则要求金融机构（）

A.对客户身份信息进行认真核实B.不得为身份不明的客户提供服务C.妥善保存客户身份资料D.以上都是

【答案】：D

14、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D

16、客户风险等级划分的“分类管理”原则要求金融机构对不同风险等级的客户采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B

17、下列属于反洗钱培训效果评估内容的是（）

A.员工对反洗钱知识的掌握程度B.员工对反洗钱制度的执行情况C.反洗钱工作的实际效果D.以上都是

【答案】：D

18、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D

19、金融机构在与客户终止业务关系后，应当（）

A.继续对客户进行风险监控B.妥善保存客户身份资料和交易记录C.及时销毁客户身份资料和交易记录D.以上都是

【答案】：B

20、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构在划分客户风险等级时，应当（）

A.保持审慎的态度B.充分考虑各种风险因素C.不得低估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：D

21、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B

22、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D

23、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为