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华南师范大学2025年431金融学综合考研大纲

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不是金融市场的参与者？()

A.商业银行

B.中央银行

C.个人投资者

D.自然资源部

2.以下哪项不是金融工具的分类？()

A.货币市场工具

B.资本市场工具

C.衍生金融工具

D.实物资产

3.在金融市场的交易中，下列哪项不是市场风险？()

A.利率风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

4.下列哪项不是金融监管的目标？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.降低企业成本

5.金融衍生品的主要特征是什么？()

A.价值依赖于基础资产

B.交易双方直接交易

C.通常没有实物交割

D.以上都是

6.下列哪项不是金融市场的交易机制？()

A.询价交易

B.交易所交易

C.集合竞价

D.非法交易

7.金融自由化的主要目的是什么？()

A.提高金融效率

B.促进经济增长

C.降低金融监管

D.以上都是

8.下列哪项不是金融风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.市场风险

D.信用风险

9.金融监管的主要手段是什么？()

A.法规制度

B.监管检查

C.市场准入

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.金融市场的功能包括哪些？()

A.资源配置

B.价格发现

C.风险管理

D.信息传递

E.投机

11.金融衍生品按照交易方式可以分为哪些类型？()

A.期权

B.远期

C.互换

D.现货

E.货币市场工具

12.以下哪些属于金融监管的目标？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.防范系统性风险

E.降低金融成本

13.金融市场的参与者主要包括哪些？()

A.商业银行

B.中央银行

C.保险公司

D.投资者

E.政府机构

14.金融自由化的影响可能包括哪些方面？()

A.提高金融效率

B.促进经济增长

C.加剧金融风险

D.降低金融监管

E.优化资源配置

三、填空题(共5题)

15.金融市场中，资金的借贷双方通常称为贷方和借方。

16.金融资产的价值通常取决于其未来现金流量的现值。

17.金融监管的核心目标是维护金融市场的稳定。

18.金融衍生品是根据某种基础资产的价格或指数进行交易的工具。

19.金融市场的有效性是指市场对信息的反应程度。

四、判断题(共5题)

20.金融市场的参与者只包括金融机构。()

A.正确B.错误

21.金融衍生品的风险通常低于基础资产。()

A.正确B.错误

22.金融自由化会导致金融市场的效率提高。()

A.正确B.错误

23.金融监管可以完全消除金融市场的风险。()

A.正确B.错误

24.金融资产的价格波动完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述金融市场的基本功能。

26.解释什么是金融自由化及其对金融市场的影响。

27.什么是金融监管？其主要目标是什么？

28.什么是有效市场假说？其含义是什么？

29.简述金融衍生品的特点及其与基础资产的关系。

华南师范大学2025年431金融学综合考研大纲

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】自然资源部属于政府部门，不是金融市场的参与者。

2.【答案】D

【解析】实物资产不属于金融工具的范畴，金融工具通常指货币、债券、股票等。

3.【答案】D

【解析】操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等原因导致的风险，不属于市场风险。

4.【答案】D

【解析】降低企业成本不是金融监管的直接目标，金融监管主要关注的是金融市场的稳定和参与者利益。

5.【答案】D

【解析】金融衍生品具有价值依赖于基础资产、交易双方直接交易以及通常没有实物交割等特征。

6.【答案】D

【解析】非法交易不是金融市场的合法交易机制，合法的交易机制包括询价交易、交易所交易和集合竞价等。

7.【答案】D

【解析】金融自由化的主要目的是提高金融效率、促进经济增长，同时也可能降低金融监管。

8.【答案】C

【解析】市场风险是一个包含利率风险、汇率风险等多个方面的总称，