2026年反洗钱远程培训终结性考试题库带答案（综合卷）.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C

2、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A

3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B

4、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D

5、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A

6、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构的反洗钱内部控制制度应当根据（）的变化及时更新

A.法律法规B.监管要求C.业务发展D.以上都是

【答案】：D

9、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A

11、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D

12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C

13、反洗钱工作的“保密”原则要求金融机构对（）保密

A.客户身份信息B.交易信息C.大额交易和可疑交易报告内容D.以上都是

【答案】：D

14、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D

15、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.当客户风险状况发生变化时，及时调整其风险等级D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

17、反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

18、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

19、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

20、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

21、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D

22、对于高风险客户，金融机构应当至少每（）审核一次客户身份信息

A.3个月B.6个月C.1年D.2年

【答案】：B

23、金融机构应当建立反洗钱工作档案管理制度，确保档案的（）

A.真实性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D

24、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民