2021年证券从业资格证考试金融市场基础考前必背知识点汇总.pptxVIP

2021年证券从业资格证考试金融市场基础考前必背知识点汇总汇报人：XXX2025-X-X

目录1.金融市场概述

2.金融工具

3.金融市场参与者

4.金融市场的交易机制

5.金融市场的风险

6.金融市场的监管

7.国际金融市场

8.金融市场的创新

01金融市场概述

金融市场的定义与功能定义概述金融市场是资金供求双方进行金融资产交易的场所，其功能包括资源配置、风险分散、价格发现和资金转移等。金融市场是现代经济体系的重要组成部分，涵盖了货币市场、资本市场、外汇市场等多个子市场。据统计，全球金融市场总规模已超过1万亿美元，每年交易额达数十万亿美元。核心功能金融市场的主要功能之一是资源配置，通过金融市场，资金从资金过剩方流向资金短缺方，提高了资金使用效率。此外，金融市场还有风险分散的功能，通过多样化的金融工具和投资组合，降低投资者面临的风险。据统计，全球金融市场中超过80%的交易都是为了风险分散。价格发现金融市场通过交易活动，形成金融资产的价格，这一过程被称为价格发现。价格发现对于市场参与者具有重要意义，因为它提供了市场信息的即时反映，有助于投资者做出决策。据数据显示，全球主要股票市场的日交易额超过1万亿美元，其中价格发现功能尤为突出。

金融市场的分类按期限分类金融市场按照金融工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场工具期限短，通常在一年以内，如存款、票据等；资本市场工具期限长，一般在一年以上，如股票、债券等。全球货币市场交易额占金融市场总交易额的20%左右。按交易方式分类金融市场按交易方式分为场内市场和场外市场。场内市场有固定的交易场所和交易规则，如证券交易所；场外市场则无固定场所，交易双方直接协商，如银行间市场。全球场外市场交易额占金融市场总交易额的80%以上。按金融工具分类金融市场按金融工具分类，包括债务工具、股权工具、衍生品等。债务工具如债券，股权工具如股票，衍生品如期货、期权等。全球债券市场规模约为100万亿美元，股票市场规模约为80万亿美元。

金融市场的发展历程萌芽阶段金融市场起源于古代的物物交换，随着货币的出现，形成了早期的金融市场。在公元前，地中海地区的城邦国家出现了货币兑换市场。16世纪，欧洲的银行和证券交易所开始出现，标志着金融市场的发展进入萌芽阶段。成长阶段18世纪至19世纪，工业革命的推进带动了金融市场的快速发展。英国伦敦成为世界金融中心，证券交易所数量增加，金融工具种类增多。19世纪末，美国纽约证券交易所成立，金融市场进入成长阶段。成熟阶段20世纪以来，金融市场经历了全球化和电子化的发展。特别是20世纪80年代以来，金融市场创新不断，金融衍生品迅速发展。全球金融市场交易额大幅增长，据估计，目前全球金融市场总规模已超过1万亿美元，每年交易额达数十万亿美元。

02金融工具

金融工具的概念与分类概念界定金融工具是指金融市场上的交易对象，是资金供求双方权利和义务的合约。金融工具具有流动性、风险性和收益性等特点。例如，债券、股票、存款单等都是常见的金融工具。全球金融工具市场规模超过100万亿美元，涵盖了各种类型的金融资产。分类方法金融工具按期限分为货币市场工具和资本市场工具。货币市场工具期限短，如银行承兑汇票、商业票据等；资本市场工具期限长，如股票、债券等。按发行主体分为政府债券、企业债券、股票等。按交易性质分为基础金融工具和衍生金融工具。主要类型金融工具主要包括债务工具、股权工具和衍生品。债务工具如国债、企业债等，股权工具如股票，衍生品如期货、期权等。其中，衍生品市场规模庞大，全球衍生品交易额超过1万亿美元，是金融市场的重要组成部分。

货币市场工具定义特点货币市场工具是指期限在一年以内的金融工具，具有高流动性、低风险、低收益的特点。这类工具主要用于短期资金周转，如银行间回购、商业票据等。全球货币市场工具规模约为2万亿美元，占金融市场总规模的20%左右。主要品种货币市场工具主要包括银行承兑汇票、商业票据、回购协议、短期国债等。银行承兑汇票是银行对客户的信用担保，商业票据是企业为筹集短期资金而发行的债务凭证。回购协议是短期资金借贷的一种形式，短期国债则是政府为满足短期资金需求而发行的债券。市场功能货币市场工具在金融市场中发挥着重要作用，如调节短期资金供求、提供流动性、降低金融体系风险等。此外，货币市场工具也是金融市场利率的基准，对其他金融工具的定价具有参考意义。

资本市场工具定义特性资本市场工具是指期限在一年以上的金融工具，包括股票、债券等。这类工具具有投资周期长、收益相对较高、风险也相对较大的特点。全球资本市场规模超过100万亿美元，其中股票市值占主导地位。主要品种资本市场工具主要包括股票、债券、基金等。股票代表股东在公司中的权益，债券则是债务人向债权人承诺按期支付利息和本金的一种债务工具。全球股