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宁江区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【各地真题】

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于银行监管的主要内容？()

A.银行资本充足率监管

B.银行流动性监管

C.银行信贷风险监管

D.银行市场准入监管

2.2.下列哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.政府部门

3.3.下列哪项不属于银行贷款的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

4.4.下列哪项不属于银行监管的三大支柱？()

A.法规监管

B.监管机构

C.风险评估

D.内部控制

5.5.下列哪项不属于银行间同业拆借市场的特点？()

A.短期性

B.灵活性

C.大额交易

D.信用风险低

6.6.下列哪项不属于银行内部审计的职责？()

A.风险评估

B.内部控制

C.财务审计

D.制定政策

7.7.下列哪项不属于银行监管的合规管理内容？()

A.法律法规合规

B.内部规章合规

C.操作流程合规

D.风险控制合规

8.8.下列哪项不属于银行间市场交易中心的职能？()

A.交易撮合

B.信息服务

C.风险控制

D.监管执行

9.9.下列哪项不属于银行风险管理的主要方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险承受

10.10.下列哪项不属于银行监管的监管科技（RegTech）应用？()

A.人工智能

B.大数据

C.区块链

D.传统审计技术

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.代理业务

12.2.以下哪些因素会影响银行的资本充足率？()

A.资本充足率要求

B.资产规模

C.负债规模

D.盈利能力

13.3.以下哪些属于银行监管的合规管理内容？()

A.法律法规合规

B.内部规章合规

C.操作流程合规

D.风险控制合规

14.4.以下哪些属于银行间债券市场的功能？()

A.金融市场流动性提供

B.金融市场风险分散

C.金融机构融资渠道拓展

D.金融市场利率发现

15.5.以下哪些属于银行风险管理的主要方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险承受

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率是指银行的资本与风险加权资产的比率，其中风险加权资产包括信用风险、市场风险和操作风险等带来的风险。

17.在银行间债券市场中，中央银行通过公开市场操作可以起到调节货币供应量的作用。

18.银行在发放贷款时，会对借款人的信用状况进行评估，这一过程称为贷款审批。

19.银行监管的目的是为了维护银行体系的稳定，保护存款人利益，防范系统性金融风险。

20.银行的内部审计部门负责对银行的内部控制、风险管理和财务报告进行独立的审查和评价。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款准备金率是由中央银行制定的，用以调节货币供应量。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行信用评估。()

A.正确B.错误

23.银行间同业拆借市场的利率是市场供求关系决定的。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计是对银行外部审计的补充，两者没有关联。()

A.正确B.错误

25.银行的资本充足率越高，说明银行的经营风险越小。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是银行资本充足率？它在银行经营中有什么作用？

27.问：银行如何进行信贷风险管理？

28.问：什么是银行内部审计？它对银行的作用是什么？

29.问：什么是银行间市场？它在金融体系中扮演什么角色？

30.问：什么是银行监管？其主要目标和任务是什么？

宁江区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库【各地真题】

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】银行市场准入监管虽然也是银行监管的一部分，但相较于资本充足率、流动性和信贷风险监管，它不属于监管的主要内容。

2.【答案】D

【解析】政府部门并不是银行间债券市场的直接参与者，而是通过发行债券来筹集资金。