大通区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附精品答案.docxVIP

大通区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附精品答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用状况

B.贷款人的还款能力

C.贷款人的婚姻状况

D.贷款用途的合规性

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项行为不属于格式条款的无效情形？()

A.以欺诈、胁迫手段订立格式条款

B.格式条款中存在重大误解

C.格式条款中存在显失公平

D.格式条款内容符合法律规定

3.商业银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇业务的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.法律风险

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易量大的金融机构

B.高风险地区金融机构

C.从事特定业务的非金融机构

D.所有金融机构

5.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.商业银行

B.农村信用社

C.保险公司

D.金融资产管理公司

6.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保合同的形式要件？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容合法

C.书面形式

D.主体资格合法

7.以下哪项不属于银行间市场交易的主要工具？()

A.国债

B.企业债券

C.货币市场工具

D.股票

8.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券交易的原则？()

A.公平原则

B.公开原则

C.公正原则

D.自愿原则

9.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.农村信用社

C.保险公司

D.证券公司

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构

B.处理银行业金融机构的投诉

C.制定银行业监管规则

D.依法对银行业金融机构进行现场检查

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.拆入业务

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容合法

C.合同主体合格

D.合同形式合法

13.以下哪些属于商业银行的风险管理方法？()

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主要目标包括哪些？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止洗钱活动给我国金融体系带来风险

C.保障金融秩序稳定

D.维护国家安全和社会稳定

15.以下哪些属于银行间债券市场的功能？()

A.促进货币市场工具的流通

B.促进金融机构的资金配置

C.提高市场效率

D.为政府提供融资

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

17.商业银行的资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定。

20.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易必须公开、公平、公正，保障投资者的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款利率可以由银行自行决定。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以任意变更合同内容。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，可以拒绝协助执法机关调查涉嫌洗钱活动的客户。()

A.正确B.错误

24.证券公司在进行证券承销业务时，可以不披露与发行人相关的所有信息。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的董事、高级管理人员在离职后，不得在与原机构有业务往来的其他金融机构任职。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管原则。

27.什么是反洗钱？反洗钱的主要目的是什么？

28.简述《中华人民共和国合