2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附答案【满分必刷】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、下列关于客户身份识别的方法，说法正确的是（）

A.可以通过核对身份证件原件进行识别B.可以通过联网核查公民身份信息系统进行识别C.可以通过第三方机构进行身份验证D.以上都是

【答案】：D

2、下列属于反洗钱内部审计内容的是（）

A.反洗钱内部控制制度的执行情况B.客户身份识别工作的开展情况C.大额交易和可疑交易报告的报送情况D.以上都是

【答案】：D

3、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构未按照规定对反洗钱工作档案进行管理的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

5、金融机构应当建立反洗钱工作信息披露制度，按照规定披露（）信息

A.反洗钱内部控制制度B.反洗钱工作开展情况C.反洗钱培训情况D.以上都是

【答案】：B

6、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

7、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D

8、客户风险等级划分的“审慎性”原则是指（）

A.对客户风险等级的划分应当保持审慎B.不得低估客户的风险等级C.不得高估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：A

9、下列属于恐怖融资的上游犯罪的是（）

A.恐怖活动犯罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A

10、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C

11、金融机构应当建立客户风险等级划分制度，根据客户身份、交易背景、交易目的等因素，将客户划分为（）个风险等级

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B

12、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D

13、反洗钱工作的基本原则不包括（）

A.合法审慎B.保密C.与司法机关、行政执法机关全面合作D.盈利性

【答案】：D

14、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D

15、客户风险等级划分的“分类管理”原则要求金融机构对不同风险等级的客户采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B

16、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

17、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D

18、金融机构的反洗钱内部控制制度应当根据（）的变化及时更新

A.法律法规B.监管要求C.业务发展D.以上都是

【答案】：D

19、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B

20、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.高级管理层B.董事会C.监事会D.反洗钱工作小组

【答案】：B

21、客户风险等级划分的“分类管理”原则是指（）

A.对不同风险等级的客户采取不同的管理措施B.对高风险客户进行重点监控C.对中低风险客户进行常规监控D.以上都是

【答案】：D

22、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D

23、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公