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2023年银行业专业人员职业资格考试预

测试题

1.以业务线管理为主的事业部制组织架构中事业部的功能有（）。

A.业务拓展

B.业务管理

C.业务处理

D.按业务线继续设立若干事业部

E.支配本业务线的所有人力、财力、物力资源

【答案】：A|B|C|E

【解析】：

以业务线管理为主的事业部制组织架构中全行所有业务划分为若干

业务线总行按业务线设立若干事业部行使本业务线的经营决策权、

业务管理权、资源调度权和绩效考核权。在这种组织架构中事业部

不仅集业务拓展、业务管理、业务处理三大功能于一身而且可以支

配本业务线的所有人力、财力、物力资源独立性、自主性较强。

2.区域股权交易市场的作用主要有（）。

A.促进中小微企业股权融资

B.促进中小微企业股权交易

C.鼓励科技创新

D.加强对实体经济薄弱环节的支持

E.激活民间资本

【答案】:A|B|C|D|E

【解析】：

区域股权交易市场是为特定区域企业提供股权、债权转让和融资服务

的私募市场也属于场外市场。区域股权交易市场是多层次资本市场

的重要组成部分对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资

鼓励科技创新和激活民间资本加强对实体经济薄弱环节的支持具

有不可替代的作用。

3.商业银行在我国境内不得从事（）业务但国家另有规定的除外。

A.股票买卖

B.买卖政府债券

C.代理股票资金清算

D.发行金融债券

【答案】：A

【解析】：

商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务

不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资但国家

另有规定的除外。

4.债券投资的收入一般通过债券的收益率进行衡量通常用年率表

示包括（）。

A.票面收益率

B.即期收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

E.名义收益率

【答案】：A|B|C|D|E

【解析】：

债券投资收益率包括名义收益率、即期收益率、持有期收益率、到期

收益率。其中名义收益率又称票面收益率。

5.对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言采用（）能

够适度降低风险加权资产、节约资本。

A.权重法

B.蒙特卡洛模拟法

C.资本计量的高级方法

D.标准法

【答案】：C

【解析】：

与权重法相比资本计量的高级方法（如信用风险内部评级法）能更

加敏感、准确地反映风险对风险管理水平高、资产结构合理的商业

银行而言采用资本计量的高级方法后能够适度降低风险加权资产、

节约资本。

6.下列选项中不属于商业银行合规风险理基本制度的是（）。

A.合规问责制度

B.合规绩效考核制度

C.诚信举报制度

D.公平竞争制度

【答案】：D

【解析】：

有利于合规风险理的基本制度主要包括三项：①建立对理人员合

规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念；②建立有

效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效

的纠正措施，及时改进经营理流程，适时修订相关政策、程序和操

作指南；③建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或

可疑的行为，并充分保护举报人。

7.下列属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式有（）o

A.保证

B.抵押

C.留置

D.定金

E.质押

【答案】：A|B|C|D|E

【解析】：

担保是指按照法律规定或者当事人约定，由债务人或第三人向债权人

提供一定的财产