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《银行业法律法规与综合能力》2025年中级职称考试模拟试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全投诉处理机制，下列哪项不属于投诉处理的基本要求？()

A.公开透明

B.及时高效

C.保密原则

D.责任追究

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务之便谋取不正当利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得参与赌博活动

D.以上都是

3.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守以下哪项规定？()

A.不得违反国家外汇管理相关规定

B.应当加强风险控制

C.应当履行反洗钱义务

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的主要条款？()

A.当事人名称

B.标的物

C.数量和质量

D.合同的终止条件

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，下列哪项做法是不正确的？()

A.建立客户投诉档案

B.及时回应客户投诉

C.隐瞒客户投诉内容

D.客户满意为最终目标

6.银行业金融机构在内部控制中，下列哪项措施不属于风险防范措施？()

A.建立风险评估体系

B.加强内部审计

C.设立风险准备金

D.减少业务规模

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.10亿元人民币

B.5亿元人民币

C.3亿元人民币

D.1亿元人民币

8.银行业金融机构在开展业务时，下列哪项不属于反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.交易监测报告

D.提高业务收费标准

9.银行业金融机构在处理客户投诉时，下列哪项做法是不合适的？()

A.认真倾听客户诉求

B.及时提供解决方案

C.拒绝客户投诉

D.解释相关政策法规

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向银行业监督管理机构报送哪些信息？()

A.财务会计报告

B.风险管理报告

C.业务经营报告

D.以上都是

11.银行业金融机构在内部控制中，下列哪项措施不属于内部控制的目标？()

A.保证业务合法合规

B.防范和化解风险

C.提高经营效率

D.降低运营成本

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是违规的？()

A.未履行客户身份识别义务

B.未按规定报告可疑交易

C.将客户交易记录保密

D.未设置反洗钱专门机构

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融业务知识和管理能力

C.无犯罪记录

D.具有相关专业资格证书

14.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当采取哪些措施？()

A.建立投诉处理机制

B.及时回应客户投诉

C.保护客户隐私

D.对投诉结果进行反馈

15.银行业金融机构在内部控制中，应当关注以下哪些风险？()

A.法律风险

B.信用风险

C.操作风险

D.市场风险

16.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理相关规定

B.加强风险管理

C.履行反洗钱义务

D.不得进行非法跨境交易

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理负有直接责任，并保证其经营管理活动符合以下哪项原则？

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，包括但不限于风险控制、内部控制、信息科技管理等方面的制度，以确保银行运营的以下哪项？

19.《银行业消费者权益保护法》规定，银行业金融机构应当建立健全投诉处理机制，对客户投诉及时响应，并在以下哪个时限内作出答复？

20.银行业金融机构在跨境业务中，应当遵守国家外汇管理局发布的《金融机构外汇业务管理规定》，该规定旨在规范金融机构的外汇业务，防范以下哪项风险？

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并采取有效措施，防止以下哪项行为？

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以参与赌博活动。()

A.正确