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《金融法规》平时作业题目及答案(1)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不是《金融法规》中的基本原则？()

A.保护投资者利益

B.公开、公平、公正原则

C.风险控制原则

D.保密原则

2.2.证券公司进行融资融券业务时，下列哪项说法是错误的？()

A.需要满足监管机构规定的资质条件

B.可以向客户提供无限额度的融资融券服务

C.必须遵守证券公司的内部风险控制制度

D.需要向客户充分揭示风险

3.3.以下哪项不属于《金融消费者权益保护法》的调整范围？()

A.金融机构与消费者之间的金融交易活动

B.消费者金融知识普及活动

C.金融监管机构的监管活动

D.消费者对金融服务的投诉处理

4.4.以下哪项不是《反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.金融机构应当建立客户身份识别制度

B.金融机构应当对大额交易进行报告

C.金融机构应当对可疑交易进行报告

D.金融机构应当对客户进行信用评级

5.5.以下哪项不是《银行业监督管理法》的监管对象？()

A.银行机构

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

6.6.以下哪项不属于《支付结算办法》规定的支付工具？()

A.现金

B.支票

C.电子支付

D.邮票

7.7.以下哪项不是《保险法》的调整对象？()

A.保险公司

B.保险代理人

C.保险受益人

D.保险经纪人

8.8.以下哪项不是《基金法》规定的基金运作方式？()

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.信托基金

D.公募基金

9.9.以下哪项不属于《信托法》规定的信托财产？()

A.动产

B.不动产

C.股票

D.服务

10.10.以下哪项不是《期货交易管理条例》的调整范围？()

A.期货合约交易

B.期货经纪业务

C.期货市场基础设施

D.期货市场交易监管

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些是《银行业监督管理法》中银行业金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.对客户进行风险评估

D.对可疑交易进行报告

12.2.以下哪些属于《金融消费者权益保护法》规定的金融消费者享有的权益？()

A.获得充分金融信息

B.自主选择金融产品或服务

C.依法维护自身合法权益

D.隐私权

13.3.根据《反洗钱法》，以下哪些属于洗钱的上游犯罪行为？()

A.资本洗钱

B.贸易洗钱

C.恶性逃税

D.诈骗

14.4.《金融法规》中规定，以下哪些属于证券公司的业务范围？()

A.证券经纪

B.证券承销与保荐

C.证券投资咨询

D.证券自营

15.5.以下哪些措施是《支付结算办法》规定的支付机构为防范风险应当采取的？()

A.实施客户身份识别

B.建立健全内部控制制度

C.实施交易监测和报告

D.保障支付业务连续运行

三、填空题(共5题)

16.《金融消费者权益保护法》的目的是保护金融消费者合法权益，维护金融市场秩序，防范金融风险，促进金融业的健康发展。

17.在《反洗钱法》中，大额交易是指单笔或者当日累计交易金额达到人民币______万元以上的交易。

18.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依照法律法规和审慎经营原则，建立健全______，有效防范和控制风险。

19.根据《基金法》，基金份额持有人享有基金收益分配、参与基金事务决策等权利，并承担相应的______。

20.《证券法》规定，证券交易必须公开、公平、公正，禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为，以保障证券交易______。

四、判断题(共5题)

21.《金融消费者权益保护法》要求金融机构必须公开其收费项目和收费标准。()

A.正确B.错误

22.金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行在办理存款业务时，有权自行决定是否提供查询服务。()

A.正确B.错误

24.《基金法》规定，基金管理人的报酬与基金业绩挂钩，业绩越好，报酬越高。()

A.正确B.错误

25.证券公司在进行证券自营业务时，不受《证券法》的约束。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：《金融消费者权益保护法》对金