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2025年银从考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，下列哪项不是信用风险的表现形式？()

A.借款人违约

B.股东抽逃资本

C.贷款损失

D.市场利率变动

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督管理银行类金融机构

B.领导和协调银行业工作

C.组织查处银行业金融机构违法行为

D.制定银行业法规和政策

3.以下哪项不是银行账户分类的基本原则？()

A.隐私性原则

B.安全性原则

C.公开性原则

D.一户一码原则

4.商业银行的核心业务是什么？()

A.投资业务

B.贷款业务

C.零售银行业务

D.现金结算业务

5.以下哪项不是银行内部控制的要素？()

A.风险评估

B.控制活动

C.沟通

D.审计委员会

6.在银行风险管理中，下列哪项不是操作风险的表现形式？()

A.内部欺诈

B.系统故障

C.合规性问题

D.利率变动

7.银行业金融机构的内部控制目标不包括以下哪项？()

A.防范和化解风险

B.提高经营效率

C.增加银行利润

D.保护客户利益

8.在银行业务中，下列哪项不是客户信息的分类？()

A.个人信息

B.客户交易信息

C.风险评估信息

D.知识产权

9.银行在跨境业务中，反洗钱的主要手段不包括以下哪项？()

A.客户身份识别

B.监测交易

C.内部审计

D.宣传教育

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.股票交易

D.办理国内外结算

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱方面应当履行的义务包括以下哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.对客户交易进行监测和分析

D.与其他金融机构共享客户信息

E.及时报告可疑交易

12.银行贷款的五级分类包括哪些等级？()

A.正常

B.关注

C.次级

D.可疑

E.损失

13.以下哪些属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

14.商业银行资本充足率的构成要素包括哪些？()

A.核心资本

B.附属资本

C.普通股

D.可转换债券

E.混合资本工具

15.以下哪些是银行在跨境业务中需要注意的风险？()

A.政治风险

B.外汇风险

C.利率风险

D.市场风险

E.法律风险

三、填空题(共5题)

16.银行监管当局对银行业金融机构的资本充足率有最低要求，其中核心资本充足率不得低于__%。

17.个人存款账户分为__、定期存款和活期存款三种。

18.银行在办理贷款业务时，通常会对借款人的__进行审查。

19.__是指银行对客户身份进行识别、核实的过程。

20.在银行业务中，__是指银行通过信用、担保、抵押等方式对借款人提供的资金支持。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行信用风险评估。()

A.正确B.错误

22.反洗钱和反恐融资是银行业金融机构的法定义务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制体系可以完全消除所有风险。()

A.正确B.错误

24.银行在跨境业务中不需要进行反洗钱和反恐融资的审查。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的资本充足率越高，其经营风险越小。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在反洗钱方面的主要职责。

27.解释什么是资本充足率，并说明其对银行的重要性。

28.请问什么是信贷资产风险分类，它包括哪些等级？

29.简述银行在跨境业务中如何进行反洗钱和反恐融资的审查。

30.请解释什么是内部控制，并说明其构成要素。

2025年银从考试题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】信用风险通常是指债务人未能按时或无力偿还债务而给债权人造成损失的风险，市场利率变动属于市场风险。

2.【答案】B

【解析】国务院银行业监督管理机构的主要职责是监督管理银行业金融机构，不涉及领导和协调银