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中国邮政储蓄银行09年反洗钱知识考试题库(带答案)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击恐怖融资

B.预防和打击非法集资

C.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资

D.预防和打击金融诈骗

2.金融机构应当建立什么样的内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户身份信息保密制度

C.内部控制制度

D.以上都是

3.什么是可疑交易报告？()

A.金融机构发现客户交易金额异常的报告

B.金融机构发现客户身份信息异常的报告

C.金融机构发现客户交易目的异常的报告

D.以上都是

4.以下哪项不属于反洗钱的三大支柱？()

A.风险评估

B.内部控制

C.法律法规

D.国际合作

5.金融机构在哪些情况下需要履行客户身份识别义务？()

A.新开立账户时

B.与客户建立业务关系时

C.交易金额达到一定标准时

D.以上都是

6.什么是客户身份信息保密制度？()

A.金融机构不得泄露客户身份信息

B.金融机构只能向客户本人提供客户身份信息

C.金融机构可以公开客户身份信息

D.金融机构只能向监管机构提供客户身份信息

7.金融机构在处理哪些交易时需要关注洗钱风险？()

A.大额交易

B.现金交易

C.可疑交易

D.以上都是

8.反洗钱工作由哪个机构负责？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.国家安全机关

D.金融机构

9.金融机构如何履行反洗钱义务？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训

C.配合监管部门开展反洗钱工作

D.以上都是

10.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构安全

B.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资

C.保障金融秩序稳定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱的三大支柱？()

A.风险评估

B.内部控制

C.国际合作

D.法律法规

E.监管机构

12.金融机构在哪些情况下需要履行客户身份识别义务？()

A.新开立账户时

B.与客户建立业务关系时

C.交易金额达到一定标准时

D.客户身份信息发生变化时

E.客户交易行为出现异常时

13.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁进行大额转账

C.使用假身份或虚假文件开户

D.通过多个账户进行资金转移

E.与已知或疑似恐怖组织有关联

14.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.保护金融机构安全

B.预防和打击洗钱、恐怖融资和非法集资

C.保障金融秩序稳定

D.提高金融机构竞争力

E.促进金融创新

15.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强员工培训

C.配合监管部门开展反洗钱工作

D.保密客户信息

E.及时报告可疑交易

三、填空题(共5题)

16.反洗钱是指为了预防和打击洗钱、恐怖融资和____的行为。

17.金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全____制度。

18.金融机构对____的交易，应当加强监测，并按照规定及时向中国人民银行报告。

19.反洗钱工作的三大支柱是____、____和____。

20.金融机构在反洗钱工作中，应当加强对____的培训，提高员工的反洗钱意识和能力。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构。()

A.正确B.错误

22.金融机构在开展业务时，必须对客户的身份信息保密。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告是金融机构的强制义务，无论交易金额大小。()

A.正确B.错误

24.客户身份信息一旦被金融机构收集，就可以永久保存。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱，其目的是什么？

27.金融机构在反洗钱工作中，应当如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告，金融机构在什么情况下应当报告可疑交易？

29.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？

30.反洗钱工作对维护金融稳定和国家经济安全有哪些作用？

中国邮政储蓄银行09年反洗钱知识考试题库(带答案)

一、单选题(共10题)

1.