之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷B卷附答案.docxVIP

之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定向国务院银行业监督管理机构提交哪些文件？()

A.营业执照副本和章程

B.经营范围证明和注册资本证明

C.董事会决议和任职文件

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平诚信

B.保护隐私

C.适度容忍

D.依法合规

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别和审核的期限是多久？()

A.交易前

B.交易时

C.交易后

D.持续期间

4.商业银行应当按照中国人民银行的规定，对存款人开立和使用哪个账户进行实名制管理？()

A.个人存款账户

B.单位存款账户

C.以上两者

D.以上都不是

5.银行业从业人员应当遵守职业道德，以下哪项不属于职业道德的基本要求？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.贪污受贿

D.客户至上

6.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有几种方式可以表示承诺？()

A.一种

B.两种

C.三种

D.四种

7.银行业金融机构在发生重大突发事件时，应当及时向哪个机构报告？()

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.保险监督管理机构

D.证券交易所

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.艺术品交易

D.电信业务

9.商业银行应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险评估制度

B.信息披露制度

C.内部审计制度

D.招标投标制度

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展下列哪几项业务时，需要经过国务院银行业监督管理机构的批准？()

A.发行金融债券

B.设立分支机构

C.变更注册资本

D.更换法定代表人

12.银行业消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.保密原则

13.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱工作的重点对象？()

A.金融机构

B.非银行金融机构

C.跨境交易

D.高风险行业

14.商业银行内部控制制度应包括哪些内容？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.人力资源管理制度

D.信息系统安全管理制度

15.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵守哪些原则？()

A.尊重客户原则

B.公正处理原则

C.保密原则

D.及时反馈原则

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别和审核的期限为__日内。

18.银行业消费者权益保护的原则之一是__，保障消费者的知情权和选择权。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采用__形式，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。

20.银行业从业人员职业道德的基本要求之一是__，银行业从业人员应当保持职业操守，维护银行业良好形象。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的分支机构可以独立承担民事责任。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者权益保护的核心是保障消费者的隐私权。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易可以不报告。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以不透露处理过程。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国合同法》规定，合同自双方签字盖章之日起生效。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构反洗钱工作的主要要求。

27.银行业消费者权益保护的具体措施有哪些？

28.请解释什么是银行业从业人员的