区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(全国通用).docxVIP

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(全国通用)

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.同业拆借

D.贷款业务

2.2.我国银行法规定，银行对同一借款人的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过多少？()

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

3.3.以下哪种行为不属于洗钱罪的构成要件？()

A.转移资金

B.提供资金账户

C.购买假身份证

D.隐藏交易目的

4.4.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.自愿原则

D.效率原则

5.5.下列哪项不属于银行间债券市场的交易品种？()

A.国债

B.金融债券

C.企业债券

D.信托产品

6.6.我国商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.7.以下哪项不属于银行业从业人员应当遵守的职业道德准则？()

A.诚实信用

B.廉洁自律

C.竞争无序

D.客户至上

8.8.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.实时性原则

D.可持续性原则

9.9.以下哪项不属于中国人民银行的主要职责？()

A.制定和执行货币政策

B.监管银行业金融机构

C.发行人民币

D.管理国际收支

10.10.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的作用？()

A.调节金融机构流动性

B.提高金融机构盈利能力

C.促进金融机构之间的竞争

D.稳定金融市场

二、多选题(共5题)

11.1.商业银行贷款业务管理中，以下哪些属于贷款“三查”原则？()

A.贷前调查

B.贷中检查

C.贷后监督

D.风险控制

12.2.根据《中华人民共和国合同法》，合同相对性原则体现在以下哪些方面？()

A.合同当事人只能向对方主张权利

B.合同债权债务只对当事人具有效力

C.合同不得对抗第三人

D.合同的变更需取得对方同意

13.3.银行在开展反洗钱工作时，应关注哪些客户群体的风险？()

A.高净值个人客户

B.高管客户

C.公共机构客户

D.无现金交易客户

14.4.以下哪些行为可能构成信用欺诈？()

A.使用他人身份证件办理业务

B.恶意透支信用卡

C.非法使用银行账户

D.窃取银行商业秘密

15.5.商业银行内部控制的主要目标包括哪些？()

A.风险管理

B.提高经营效率

C.增强盈利能力

D.促进合规经营

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.银行间债券市场交易主体主要包括__、商业银行、保险公司等。

18.洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施的行为。

19.银行业消费者权益保护的基本原则之一是__，确保消费者在交易中处于平等地位。

20.中国人民银行是我国的中央银行，成立于__年。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理业务时，可以不遵守保密原则。()

A.正确B.错误

23.中国人民银行对商业银行的监管属于市场行为监管。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

25.银行在贷款审批过程中，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是金融消费者权益保护？

27.问：什么是贷款五级分类？

28.问：什么是银行间市场交易商协会？

29.问：什么是跨境人民币结算业务？

30.问：什么是银行内部审计？

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(全国通用)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借和发行债券等。债券投资属于资产业务。

2.【答案】A

【解析】根据《中华人民共和国银行法》，银行对同一借款人的