2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附答案【轻巧夺冠】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

2、下列不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：C

3、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A

4、反洗钱法律法规规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的情形不包括（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.客户无正当理由拒绝更新客户身份信息的C.客户身份信息存在疑问的D.客户交易金额在规定限额以下的

【答案】：D

5、金融机构应当建立反洗钱工作档案管理制度，确保档案的（）

A.真实性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D

6、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D

7、金融机构的反洗钱工作考核结果应当作为（）的重要依据

A.员工晋升B.员工奖惩C.部门评优D.以上都是

【答案】：D

8、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

9、金融机构在办理跨境资金业务时，应当关注客户的（），防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】：D

10、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D

11、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C

12、金融机构未按照规定配合中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

13、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

14、反洗钱工作的“全面合作”原则要求金融机构与（）进行合作

A.司法机关B.行政执法机关C.其他金融机构D.以上都是

【答案】：D

15、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D

17、金融机构在办理票据业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D

18、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A

19、下列属于大额交易的是（）

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转C.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转D.以上都是

【答案】：D

20、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D

21、下列属于大额交易豁免情形的是（）

A.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关B.交易一方为司法机关、军事机关C.交易一方为人民政协机关、人民解放军、武警部队D.以上都是

【答案】：D

22、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都