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2026年中信银行运营主管风险防范能力测试题含答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在中信银行运营管理中，以下哪项属于操作风险的主要来源？（）

A.市场利率波动

B.内部员工违规操作

C.宏观经济政策调整

D.客户信用风险

2.中信银行在处理跨境支付业务时，应重点防范的主要风险是？（）

A.汇率风险

B.支付系统拥堵风险

C.资金冻结风险

D.操作人员失误风险

3.若某柜员在办理现金存取业务时，未按规定进行双人复核，最可能引发的风险是？（）

A.系统故障风险

B.资金安全风险

C.客户投诉风险

D.信用风险

4.中信银行内部审计部门在审查运营报表时，发现某岗位员工长期单独处理关键业务，该问题属于？（）

A.制度风险

B.流程风险

C.人员风险

D.技术风险

5.在防范电信诈骗时，中信银行应要求员工重点核查客户的？（）

A.账户余额

B.身份验证信息

C.联系方式

D.交易金额

6.若客户投诉因系统延迟导致转账失败，中信银行应如何处理？（）

A.推卸责任给系统供应商

B.向客户解释并承诺补偿

C.拒绝承担责任

D.要求客户自行联系系统供应商

7.在处理票据业务时，以下哪项操作最容易导致票据诈骗？（）

A.严格核对票据真伪

B.及时登记票据信息

C.长期保管票据原件

D.定期销毁过期票据

8.中信银行在开展反洗钱工作时，应重点关注客户的？（）

A.交易频率

B.资金来源

C.交易金额

D.交易时间

9.若柜员在办理业务时发现客户身份信息疑似伪造，正确的处理方式是？（）

A.继续办理业务以加快效率

B.拒绝办理并上报风控部门

C.询问客户其他证件以完成交易

D.向客户收取额外费用

10.在防范内控风险时，中信银行应要求员工严格执行？（）

A.随意简化操作流程

B.内部审批制度

C.临时调整业务规则

D.减少复核环节

二、多选题（每题3分，共10题）

1.中信银行运营主管在防范操作风险时，应关注哪些环节？（）

A.现金管理

B.系统操作

C.客户服务

D.内部控制

2.跨境业务中常见的风险有哪些？（）

A.汇率风险

B.法律合规风险

C.交易欺诈风险

D.通讯中断风险

3.若发现员工利用职务便利谋取私利，中信银行应采取哪些措施？（）

A.立即停止该员工工作

B.上报上级部门调查

C.通报批评并处罚

D.调整该员工岗位

4.在处理客户投诉时，中信银行应遵循哪些原则？（）

A.及时响应

B.公平处理

C.保留记录

D.推卸责任

5.票据业务中常见的风险有哪些？（）

A.票据伪造风险

B.票据丢失风险

C.票据逾期风险

D.票据操作失误风险

6.反洗钱工作中，中信银行应核查客户的哪些信息？（）

A.身份证明

B.经济来源

C.交易目的

D.交易对手

7.若系统出现故障导致业务中断，中信银行应如何应对？（）

A.立即启动应急预案

B.向客户解释并安抚情绪

C.尽快修复系统

D.推卸责任给技术部门

8.在防范电信诈骗时，中信银行应加强哪些措施？（）

A.客户身份验证

B.交易限额控制

C.风险提示宣传

D.系统监控

9.内控风险防范中，中信银行应建立哪些机制？（）

A.定期审计

B.职责分离

C.异常监控

D.临时豁免

10.若发现柜员操作失误导致客户损失，中信银行应如何处理？（）

A.调查失误原因

B.承担相应责任

C.对柜员进行处罚

D.向客户赔偿

三、判断题（每题2分，共10题）

1.中信银行在处理跨境支付业务时，无需特别关注汇率波动风险。（）

2.若柜员在办理现金业务时未佩戴工牌，属于违规操作。（）

3.客户投诉因系统延迟导致转账失败，银行无需承担责任。（）

4.票据业务中，长期保管票据原件会增加诈骗风险。（）

5.反洗钱工作中，银行应重点核查客户的交易频率。（）

6.若柜员发现客户身份信息疑似伪造，应立即拒绝办理并上报。（）

7.内控风险防范中，临时调整业务规则可以减少工作量。（）

8.电信诈骗中，客户提供的联系方式越详细越安全。（）

9.系统故障导致业务中断时，银行无需向客户解释原因。（）

10.若发现员工利用职务便利谋取私利，银行应立即停止该员工工作。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述中信银行在防范操作风险时应采取哪些措施。

2.中信银行在处理跨境支付业务时，如何防范汇率风险？

3.若发现柜员操作失误导致客户损失，中信银行应如何处理？

4.简述中信银行在防范电信诈骗时应加强哪些措施。

五、案例分析题（每题10分，共2题）

1.案例：

某柜员