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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、洗钱风险评估的核心原则是（）

A.风险为本B.合法审慎C.保密D.全面合作

【答案】：A

2、反洗钱内部控制制度应当包括客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、（）等内容

A.反洗钱培训B.反洗钱宣传C.反洗钱内部审计D.以上都是

【答案】：D

3、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D

4、下列关于可疑交易的分析方法，说法正确的是（）

A.客户身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D

5、下列属于反洗钱内部审计频率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A

6、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C

7、金融机构的反洗钱培训应当由（）组织实施

A.反洗钱专门机构B.人力资源部门C.业务部门D.以上都是

【答案】：A

8、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A

9、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C

10、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

13、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D

14、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D

15、下列关于反洗钱培训的内容，说法错误的是（）

A.应当包括反洗钱法律法规B.应当包括客户身份识别方法C.无需包括洗钱案例分析D.应当包括可疑交易识别技巧

【答案】：C

16、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A

17、金融机构在发现客户身份信息存在疑问时，应当（）

A.及时核实B.中止为客户办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案】：A

18、金融机构在与客户终止业务关系后，应当（）

A.继续对客户进行风险监控B.妥善保存客户身份资料和交易记录C.及时销毁客户身份资料和交易记录D.以上都是

【答案】：B

19、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D

20、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C

21、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

22、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A

23、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C

24、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D

25、