2025年银行金融反诈骗预防措施知识考试题库附含答案.docx

2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

一、单项选择题（每题仅有一个正确答案）

1.2025年新版“银行账户风险分级”中，被列为Ⅳ级高风险账户的核心特征是()

A.日均余额低于100元

B.连续90天无主动交易

C.短期内跨地区大额集中转入、分散转出

D.绑定手机号已注销

答案：C

解析：Ⅳ级风险以“资金快进快出、跨区域”为典型异常模式，符合反洗钱可疑交易标准。

2.当客户收到“央行征信中心”要求点击链接更新信息的短信时，银行工作人员应首先建议客户()

A.立即点击链接完成更新

B.拨打短信内提供的电话核实

C.通过官方App或网点柜面查询征信

D.