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2026年中金公司投资顾问专业问题集

一、单选题（每题1分，共20题）

1.题：根据《证券法》规定，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当确保客户的风险承受能力与所提供的投资建议的匹配度。以下哪种情况违反了该规定？（A）A.顾问根据客户问卷评估结果，推荐了高风险的股票组合

B.顾问建议客户配置30%的债券以分散风险

C.顾问向客户解释了投资建议的风险等级

D.顾问未进行风险测评就推荐了所有股票产品

2.题：中金公司某客户持有大量A股科技股，当前市场波动加剧。顾问应如何进行资产配置建议？（A）A.建议客户全部卖出股票，转投稳健型基金

B.建议客户加仓科技股，赌市场反弹

C.提醒客户关注行业龙头公司的基本面，逐步调整仓位

D.建议客户全部换成美股科技股

3.题：某客户计划通过QDII投资海外市场，中金公司顾问应重点提示的风险不包括？（A）A.汇率波动风险

B.市场流动性风险

C.国内政策监管风险

D.目标市场股息率不确定性

4.题：中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》规定，投资顾问不得以任何方式承诺客户收益。以下说法正确的是？（A）A.顾问可以暗示“本策略历史回报率较高”

B.顾问明确告知“不保证收益，但力争跑赢沪深300”

C.顾问承诺“若亏损超过10%，将补足资金”

D.顾问建议客户“跟随我的操作，去年收益30%”

5.题：某客户投资偏好保守，中金公司顾问推荐了分级基金A类份额。顾问需重点说明的风险是？（A）A.基金净值波动风险

B.分级结构溢价风险

C.基金清盘风险

D.基金管理费率风险

6.题：中金公司顾问为客户设计了“固收+”策略，该策略的核心优势是？（A）A.完全规避信用风险

B.通过量化对冲提高收益稳定性

C.无需配置债券，纯股票投资

D.保证年化10%以上的收益率

7.题：某客户计划通过融资融券参与市场，中金公司顾问应重点提示的合规要求是？（A）A.客户需以自有资金100%担保

B.客户可使用部分抵押贷款资金

C.客户信用资质需符合交易所要求

D.客户可无限杠杆操作

8.题：A股市场熔断机制适用于？（A）A.单只股票价格连续涨跌幅超过10%

B.沪深300指数涨跌幅超过7%

C.创业板股票涨跌幅超过20%

D.A股主板股票涨跌幅超过5%

9.题：中金公司顾问为客户推荐了科创板股票，需强调的特别要求是？（A）A.客户需满足风险测评的C4及以上等级

B.客户可使用全部融资杠杆

C.基金投资科创板需封闭运作

D.科创板股票不受印花税影响

10.题：某客户持有大量中金公司自有品牌公募基金，顾问在推荐时需遵守的合规原则是？（A）A.优先推荐收益最高的产品

B.兼顾客户需求与公司利益平衡

C.强制客户购买至少2只基金

D.不需披露产品关联关系

11.题：中国债券市场的主要托管机构不包括？（A）A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国人民银行

C.中央国债登记结算有限责任司

D.中金公司资金清算部

12.题：某客户通过港股通投资港股，中金公司顾问需提示的汇率风险敞口是？（A）A.港股通资金通过CNY结算

B.美股通资金通过HKD结算

C.港股通交易以CNY计价

D.港股通资金需先兑换成USD

13.题：中金公司顾问为客户设计了可转债投资策略，需重点说明的估值方法不包括？（A）A.纯债估值法

B.简单股价折算法

C.算术平均估值法

D.市场可比溢价率法

14.题：某客户持有大量A股医药股，中金公司顾问建议其关注的政策风险是？（A）A.医保控费政策

B.境外IPO审批收紧

C.基金募集规模限制

D.债券发行利率上限

15.题：中金公司顾问向客户推荐了股指期货，需强调的保证金要求是？（A）A.杠杆比例不得低于20倍

B.保证金至少为合约价值的10%

C.可使用融资资金补足保证金

D.无需缴纳初始保证金

16.题：某客户计划通过REITs投资基础设施，中金公司顾问需提示的特殊风险是？（A）A.房地产市场周期波动

B.项目运营政策变动

C.基金规模限制

D.投资期限较短

17.题：A股市场退市制度改革的核心变化是？（A）A.强化财务类退市指标

B.取消所有退市路径

C.提高退市公司回购价格

D.退市后直接进入破产程序

18.题：中金公司顾问为客户设计了“打新+套利”策略，需重点提示的合规要求是？（A）A.客户需使用自有资金参与

B.可使用部分融资资金打新

C.打新额度需通过第三方平台

D.不需签署风险揭示书

19.题：某客户持有大量A股消费股，中金公司顾问需关注的季节性因素是？（A）A.春节消费旺季

B.