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2021商业银行合规专项测试题附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于商业银行合规管理的范畴？()

A.遵守国家法律法规

B.风险管理

C.业务创新

D.内部控制

2.商业银行在开展跨境人民币业务时，应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.货币政策原则

B.风险控制原则

C.信息披露原则

D.利率市场化原则

3.商业银行在执行反洗钱规定时，以下哪项行为是错误的？()

A.对可疑交易进行报告

B.客户身份验证

C.保留客户交易记录

D.不对任何交易进行记录

4.商业银行在内部控制中，以下哪项不是内部控制的目标？()

A.提高经营效率

B.防范风险

C.保证财务报告的真实性

D.提高客户满意度

5.商业银行在办理信贷业务时，以下哪项措施不属于风险控制范畴？()

A.贷款审批流程

B.信用评级体系

C.贷款损失准备金计提

D.产品创新

6.商业银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是不正确的？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.无视客户投诉

D.主动沟通解释

7.商业银行在执行反洗钱规定时，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份

C.定期更新客户信息

D.不需对客户进行身份识别

8.商业银行在内部审计中，以下哪项不是内部审计的主要目标？()

A.评价内部控制的有效性

B.提高经营效率

C.验证财务报告的可靠性

D.制定业务发展规划

9.商业银行在执行反洗钱规定时，以下哪项不是可疑交易报告的必要内容？()

A.交易日期和时间

B.交易金额

C.交易双方信息

D.交易目的

10.商业银行在开展理财业务时，以下哪项不是风险揭示的必要内容？()

A.产品风险等级

B.投资收益预期

C.投资期限

D.产品代码

二、多选题(共5题)

11.商业银行在合规管理中，应当关注以下哪些方面的风险？()

A.法律风险

B.违规风险

C.信用风险

D.流动性风险

E.操作风险

12.以下哪些措施有助于提高商业银行的风险管理能力？()

A.建立健全的内部控制体系

B.实施全面的风险评估

C.加强风险控制措施

D.定期进行内部审计

E.提高员工的风险意识

13.商业银行在执行反洗钱规定时，以下哪些是客户身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份

C.识别客户交易目的

D.保留客户交易记录

E.定期更新客户信息

14.商业银行在开展跨境业务时，应当遵守以下哪些国际规则和标准？()

A.巴塞尔协议

B.联合国反洗钱公约

C.美国反洗钱法案（AML）

D.国际结算规则

E.国际会计准则

15.以下哪些是商业银行内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.制衡性原则

C.动态性原则

D.实效性原则

E.经济性原则

三、填空题(共5题)

16.商业银行在开展反洗钱工作时，应当建立健全的______体系，以有效识别、评估和防范洗钱风险。

17.根据《商业银行法》，商业银行的合规管理职责由______负责。

18.商业银行在执行反洗钱规定时，对______客户的交易应进行更加严格的审查。

19.商业银行在开展信贷业务时，应当对借款人的______进行严格审查，以评估其还款能力。

20.商业银行在处理客户投诉时，应当______，确保投诉得到及时有效的处理。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在开展跨境业务时，可以不遵守联合国反洗钱公约的规定。()

A.正确B.错误

22.商业银行在内部控制中，不需要定期进行内部审计。()

A.正确B.错误

23.商业银行在执行反洗钱规定时，对于客户身份信息可以长期不更新。()

A.正确B.错误

24.商业银行在处理客户投诉时，可以不提供投诉处理结果。()

A.正确B.错误

25.商业银行在开展理财业务时，无需向客户披露产品风险等级。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行在反洗钱工作中应当履行的客户身份识别义务。

27.商业银行如何通过内部控制来防范操作风险？

28.在商业银行的合规管理中，如何确保合规政策得到有效执行？

29.商业银行在执行反洗钱规定时，