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风控考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险评估的主要目的是（）

A.识别风险B.衡量风险C.控制风险D.以上都是

2.以下哪种风险不属于市场风险（）

A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险

3.风险控制的主要手段不包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险忽略

4.信用风险评估中，常用的方法是（）

A.德尔菲法B.信用评分模型C.头脑风暴法D.情景分析法

5.内部控制的核心是（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通

6.风险偏好是指（）

A.公司愿意承担的风险水平B.公司能够承受的最大损失C.公司对风险的态度D.以上都不对

7.以下哪种情况会增加操作风险（）

A.员工技能提升B.流程优化C.系统故障D.内部控制完善

8.风险应对策略中，风险规避适用于（）

A.低风险业务B.高风险业务C.所有业务D.中等风险业务

9.风险监测的频率取决于（）

A.风险的重要性B.风险的变化情况C.公司的资源D.以上都是

10.以下哪个指标不是衡量流动性风险的指标（）

A.流动比率B.速动比率C.资产负债率D.现金流动负债比

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险的特征包括（）

A.客观性B.普遍性C.不确定性D.可测性E.发展性

2.市场风险包括（）

A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险E.信用风险

3.风险控制的基本原则有（）

A.全面性原则B.重要性原则C.制衡性原则D.适应性原则E.成本效益原则

4.信用风险管理的流程包括（）

A.信用评级B.信用审批C.贷后管理D.风险预警E.不良贷款处置

5.内部控制的要素包括（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

6.风险偏好的设定应考虑的因素有（）

A.公司战略B.风险管理能力C.风险承受能力D.监管要求E.市场环境

7.操作风险的类型包括（）

A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所安全事件D.客户产品和业务活动事件E.实物资产损坏

8.风险应对策略包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受E.风险消除

9.风险监测的方法有（）

A.指标监测B.报表监测C.风险预警D.内部审计E.外部审计

10.流动性风险管理的措施包括（）

A.流动性规划B.资金来源管理C.资金运用管理D.流动性应急计划E.流动性监测

三、判断题（每题2分，共10题）

1.风险就是损失。（）

2.风险评估是一次性的工作。（）

3.信用风险只存在于信贷业务中。（）

4.内部控制越严格越好。（）

5.风险偏好一旦设定就不能调整。（）

6.操作风险主要由外部因素引起。（）

7.风险转移可以完全消除风险。（）

8.风险监测只需要关注关键风险指标。（）

9.流动性风险只在短期资金紧张时出现。（）

10.在风险应对中，风险承受就是不采取任何措施。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险评估的基本步骤。

2.市场风险的主要影响因素有哪些？

3.信用风险管理中如何进行贷后管理？

4.内部控制的作用是什么？

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何平衡风险与收益的关系？

2.操作风险事件频发的原因及应对措施。

3.风险偏好对公司决策的影响。

4.流动性风险管理的重要性及如何加强？

答案及解析

一、单项选择题答案及解析

1.答案：D

-解析：风险评估的目的包括识别、衡量和控制风险等多方面，所以选D。

2.答案：C

-解析：信用风险不属于市场风险，市场风险主要是利率、汇率、股票价格和商品价格等方面的风险，所以选C。

3.答案：D

-解析：风险控制手段包括规避、降低、转移等，不包括忽略，所以选D。

4.答案：B

-解析：信用评分模型是信用风险评估常用方法，德尔菲法和头脑风暴法多用于预测等，情景分析法用于风险情景分析，所以选B。

5.答案：A