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2025年数字货币虚假交易识别与处置试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.在数字货币交易中，同一实体或关联账户之间进行的自买自卖，以制造交易活跃假象的交易行为被称为？

A.高频交易

B.对敲交易

C.虚假地址交易

D.混合交易

2.下列哪项技术或方法不属于利用数据分析手段识别数字货币虚假交易？

A.监测异常的交易频率和金额分布

B.分析地址间的关联关系和资金流向图谱

C.运用机器学习模型识别账户行为模式

D.直接人工审查每一笔交易明细

3.根据现行的中国反洗钱法规，从事数字货币交易业务的机构有义务识别和报告大额交易和可疑交易，这一要求主要体现了反洗钱工作的哪个原则？

A.客户尽职调查原则

B.“了解你的客户”原则

C.单一业务原则

D.危险评估原则

4.在区块链技术中，UTXO模型与账户模型的主要区别在于？

A.UTXO模型记录账户余额，而账户模型记录未花费交易输出

B.UTXO模型适用于隐私交易，而账户模型适用于公开交易

C.UTXO模型关注单个账户的资产变化，而账户模型关注整个链的流通量

D.UTXO模型通过未花费交易输出追踪资金，而账户模型直接管理账户余额

5.利用自动化脚本模拟真实用户在数字货币交易所进行买卖操作，以制造交易活动或进行欺诈的行为，通常被称为？

A.洗钱交易

B.机器人交易

C.对敲交易

D.隐蔽交易

6.对于识别出的疑似虚假交易，数字货币交易平台通常会首先采取的措施是？

A.立即冻结涉事账户并转移所有资产

B.通知用户并要求其解释交易行为

C.保留交易记录和相关证据，进行调查核实

D.公开披露交易信息，警示其他用户

7.数字货币的Layer2解决方案（如闪电网络）可能被滥用于进行难以追踪的虚假交易，其主要原因在于？

A.Layer2交易不记录在主链上

B.Layer2交易速度过慢

C.Layer2交易费用过高

D.Layer2技术缺乏安全性

8.在处理涉及数字货币的虚假交易纠纷时，证据固定尤为重要，以下哪项不属于关键的证据类型？

A.异常的交易时间戳序列

B.涉事地址的IP地址日志

C.交易对方的身份证明文件

D.虚假交易的资金流向图

9.某数字货币地址在短时间内接收大量小额资金，随后迅速分散到多个新创建的地址，这种行为可能是？

A.正常的分散投资行为

B.潜在的洗钱过程

C.高频交易的典型特征

D.市场对价格波动的正常反应

10.随着隐私币种（如Monero）的发展，传统的基于地址和交易图谱的虚假交易识别方法面临哪些新的挑战？

A.无法追踪任何交易

B.交易确认速度变慢

C.隐私增强技术使得资金流向难以分析

D.交易费用显著增加

二、简答题

1.简述数字货币高频交易（洗量）的主要特征及其可能带来的风险。

2.请列举至少三种不同类型的数字货币虚假交易，并简述其识别的关键依据。

3.数字货币交易平台在建立虚假交易识别机制时，通常会考虑哪些关键的风险因素？

4.根据相关法律法规，数字货币交易平台在处置可疑交易时，应遵循哪些基本的合规原则？

5.鉴于数字货币交易的去中心化和匿名性特点，如何有效提升虚假交易的识别与处置效率？

三、案例分析题

假设你是一名某数字货币交易平台的风险控制专员。近期，通过交易监控系统的异常模式检测，发现一个新注册的地址（A地址）在上线后的第一天内，以极低的价格从多个冷钱包地址批量购入大量某主流数字货币，随后在短时间内将这部分资金分散转入超过100个新创建的、交易活动极少的地址（B地址列表），且这些地址之间似乎存在一定的分组关系（例如，每10个地址为一组，组内地址之间有微小的转账往来）。请分析：

1.该系列交易行为可能涉及哪些类型的虚假交易或风险活动？（请至少列出三种可能性）

2.为了进一步确认并固定证据，你认为需要收集哪些额外的链上信息或进行哪些分析？

3.如果经过调查初步确认存在虚假交易行为，平台应采取哪些合规的处置措施？请简述处置流程。

试卷答案

一、选择题

1.B

解析：对敲交易是指同一实体或关联账户之间进行的自买自卖，目的是制造交易活跃假象。

2.D

解析：A、B、C均为数据分析手段，通过量化分析、图谱分析和模型分析识别异常