2026年法律视角下的反洗钱规定与面试考点.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年法律视角下的反洗钱规定与面试考点

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据2026年《反洗钱法》修订草案，以下哪项不属于金融机构反洗钱义务的核心内容？

A.建立客户身份识别制度

B.开展反洗钱培训

C.对大额现金交易进行实时监控

D.向监管机构报告可疑交易

2.2026年新规要求金融机构对高风险客户进行更严格的尽职调查，以下哪类客户被列为最高风险等级？

A.外国政要及其家属

B.本地中小企业主

C.退休公务员

D.金融专业人士

3.根据2026年《反洗钱法》修订案，金融机构未按规定记录客户交易信息，最可能面临的法律责任是？

A.暂停业务许可

B.罚款最高可达1000万元人民币

C.责令整改

D.直接吊销牌照

4.2026年新规规定，若金融机构未能及时识别客户身份，监管机构可采取何种措施？

A.责令限期整改

B.降低其业务范围

C.直接没收违法所得

D.取消其反洗钱负责人资格

5.某跨境银行在2026年发现一笔涉嫌洗钱的电汇交易，根据新规，其应在多少小时内向监管机构报告？

A.12小时

B.24小时

C.36小时

D.48小时

6.2026年《反洗钱法》修订案中，明确要求金融机构加强对“虚拟资产”交易的反洗钱管理，以下哪项虚拟资产交易被重点监控？

A.稳定币对主流货币的交易

B.小型加密货币的私下交易

C.虚拟资产用于跨境支付

D.虚拟资产用于慈善捐赠

7.某企业通过第三方支付平台进行大额资金转移，根据2026年新规，该平台需履行的反洗钱义务包括？

A.仅对客户进行基本身份验证

B.实时监控交易流向

C.仅在客户要求时才报告可疑交易

D.仅对交易金额超过1亿元的案件进行报告

8.2026年新规中，金融机构若未能有效控制反洗钱风险，监管机构可采取何种处罚措施？

A.降低其资本充足率要求

B.责令其暂停部分业务

C.直接取消其高管任职资格

D.仅进行书面警告

9.根据2026年《反洗钱法》修订案，若金融机构在反洗钱过程中泄露客户信息，其可能面临的法律责任是？

A.罚款最高可达200万元人民币

B.责令其停止相关业务

C.直接吊销其营业执照

D.由公安机关立案侦查

10.2026年新规要求金融机构建立“反洗钱合规官”制度，该职位的主要职责是？

A.负责业务拓展

B.监督反洗钱流程

C.管理人力资源

D.制定市场营销策略

二、多选题（共8题，每题3分）

1.2026年《反洗钱法》修订案中，金融机构需重点监控的高风险交易类型包括？

A.大额现金存取

B.虚拟资产交易

C.跨境资金转移

D.客户身份信息变更

2.某银行在2026年发现客户频繁使用不同账户进行资金拆分，根据新规，其需采取的措施包括？

A.提高对该客户的尽职调查强度

B.立即冻结所有相关账户

C.向监管机构报告可疑交易

D.客户要求可不予理会

3.2026年新规对“虚拟资产”交易的反洗钱管理提出哪些要求？

A.建立虚拟资产交易监控机制

B.对虚拟资产交易所涉客户进行身份识别

C.禁止虚拟资产用于跨境支付

D.仅对虚拟资产金额超过100万元人民币的交易进行报告

4.金融机构在2026年若未能有效控制反洗钱风险，可能面临的法律后果包括？

A.监管机构责令整改

B.罚款最高可达5000万元人民币

C.暂停部分业务许可

D.直接吊销其营业执照

5.2026年新规要求金融机构加强对“第三方支付平台”的反洗钱管理，其需履行的义务包括？

A.实时监控资金流向

B.对客户进行身份识别

C.仅在客户要求时才报告可疑交易

D.建立交易异常报告机制

6.某企业通过境外公司进行资金转移，根据2026年新规，金融机构需采取的措施包括？

A.对转移目的地的企业进行尽职调查

B.立即冻结所有相关账户

C.向监管机构报告可疑交易

D.仅在客户要求时才进行报告

7.2026年《反洗钱法》修订案中，金融机构需重点监控的高风险客户类型包括？

A.外国政要及其家属

B.大型房地产开发商

C.金融机构高管

D.退休公务员

8.金融机构在2026年若未能有效识别客户身份，可能面临的法律后果包括？

A.监管机构责令整改

B.罚款最高可达1000万元人民币

C.降低其业务范围

D.直接吊销其营业执照

三、判断题（共10题，每题1分）

1.2026年《反洗钱法》修订案中，金融机构可仅对交易金额超过1亿元的案件进行反洗钱报告。

（正确/错误）

2.某企业通过第三方支付平台进行小额资金拆分，金融机构可不予理会，无需进行反洗钱监控。

（正确/错误）

3.2026年新规要求金融机构对所有客户进