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金融服务风险控制规范（标准版）

1.第一章总则

1.1适用范围

1.2规范依据

1.3风险控制原则

1.4机构职责分工

2.第二章风险识别与评估

2.1风险识别方法

2.2风险评估流程

2.3风险分类与等级

2.4风险监测机制

3.第三章风险控制措施

3.1风险缓释措施

3.2风险转移机制

3.3风险隔离措施

3.4风险预警与响应

4.第四章风险报告与沟通

4.1风险报告制度

4.2风险信息传递机制

4.3风险沟通流程

4.4风险信息保密要求

5.第五章风险管理考核与监督

5.1考核指标与标准

5.2监督机制与责任追究

5.3定期评估与改进

6.第六章风险应急与处置

6.1应急预案制定

6.2应急处置流程

6.3应急演练与培训

6.4应急资源保障

7.第七章附则

7.1适用范围补充

7.2修订与废止

7.3术语解释

8.第八章附件

8.1风险识别工具

8.2风险评估表

8.3风险控制流程图

第1章总则

一、1.1适用范围

1.1.1本规范适用于银行、证券、保险、基金、信托等金融机构在开展金融业务过程中，对各类金融风险进行识别、评估、监控与控制的全过程管理。其核心目标是通过系统化、制度化的风险控制措施，保障金融活动的稳健运行，防范和化解可能引发系统性风险的各类风险事件。

1.1.2本规范适用于各类金融机构在开展金融业务时，对市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等五大类主要风险进行识别、评估、监控与控制。同时，适用于金融机构在开展金融产品设计、交易操作、资金管理、客户服务等环节中，对风险进行全流程管理。

1.1.3本规范适用于金融机构在开展跨境金融业务、金融科技产品开发、金融衍生品交易、资产管理等高风险业务时，对风险进行系统性评估与控制。适用于金融机构在开展金融业务过程中，对风险进行动态监测与预警，并采取相应的风险缓释措施。

1.1.4本规范适用于金融机构在开展金融业务过程中，对风险进行全过程管理，包括风险识别、风险评估、风险监测、风险控制、风险报告、风险应对等环节。适用于金融机构在开展金融业务时，对风险进行量化分析与动态管理。

1.1.5本规范适用于金融机构在开展金融业务过程中，对风险进行合规管理，确保其业务活动符合国家法律法规、行业标准及监管要求，防范因违规操作引发的法律风险。

1.1.6本规范适用于金融机构在开展金融业务过程中，对风险进行技术性管理，包括风险数据的采集、分析、处理、存储与共享，确保风险信息的完整性、准确性与及时性。

1.1.7本规范适用于金融机构在开展金融业务过程中，对风险进行持续改进，建立风险管理体系，提升风险应对能力，实现风险控制与业务发展的平衡。

二、1.2规范依据

1.2.1本规范依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国基金法》《中华人民共和国信托法》等法律法规制定。

1.2.2本规范依据《商业银行风险监管核心指标（2020年版）》《商业银行资本管理办法（2018年修订）》《商业银行风险管理体系指引》《金融稳定发展委员会关于加强金融风险防控工作的若干意见》等监管文件及行业标准制定。

1.2.3本规范依据《金融风险分类管理指引》《金融风险计量与评估技术规范》《金融风险监测与预警技术规范》《金融风险控制技术规范》等金融风险管理技术标准制定。

1.2.4本规范依据《金融风险数据治理规范》《金融风险信息报送与共享规范》《金融风险应急处置规范》等金融风险信息管理规范制定。

1.2.5本规范依据《金融风险控制技术框架》《金融风险控制技术标准》《金融风险控制技术规范》等金融风险控制技术标准制定。

1.2.6本规范依据《金融风险控制技术实施指南》《金融风险控制技术应用规范》《金融风险控制技术评估标准》等金融风险控制技术实施指南制定。

1.2.7本规范依据《金融风险控制技术应用规范》《金融风险控制技术评估标准》《金融风险控制技术实施指南》等金融风险控制技术应用规范制定。

1.2.8本规范依据《金融风险控制技术评估标准》《金融风险控制技术实施指南》《金融风险控制技术应用规范》等金融风险控制技术评估标准制定。

三、1.3风险控制原则

1.3.1风险控制应遵循“风险为本”原则，即在业务开展过程中，根据风险的性质、程度、影响范围等因素，对风险进行识别、评估、监控与控制，确保风险在可接受范围内。

1.3.2风险控制应遵循“全面性”原则，即对各类风险进行全面