基金考试题及答案.docVIP

基金考试题及答案

单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪类是封闭式基金？

A.可场外申购赎回

B.在存续期内规模固定

C.交易价格与净值完全一致

D.随时可增减份额

答案：B

2.基金托管人职责不包括？

A.资产保管

B.监督管理人

C.投资运作

D.资金清算

答案：C

3.货币市场基金特点是？

A.高风险高收益

B.流动性差

C.本金安全度高

D.费率较高

答案：C

4.LOF基金可？

A.只在深交所交易

B.只能在场外申赎

C.场内场外交易申赎

D.只能场内交易

答案：C

5.ETF本质是？

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

答案：D

6.基金销售机构准入条件不包括？

A.有健全管理制度

B.有销售经验人员

C.无违法违规记录

D.注册资本1亿以上

答案：D

7.基金净值计算公式？

A.总资产÷总份额

B.（总资产-总负债）÷总份额

C.总负债÷总份额

D.（总资产+总负债）÷总份额

答案：B

8.平衡型基金特点？

A.只投资股票

B.只投资债券

C.股债平衡配置

D.投资货币市场

答案：C

9.基金管理人最主要职责是？

A.资产保管

B.资金清算

C.基金资产投资运作

D.交易监督

答案：C

10.开放式基金合同生效需满足？

A.募集资金达5亿

B.人数超200人

C.募集期3个月

D.份额总额10亿

答案：B

多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金按投资对象可分为？

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.货币市场基金

答案：ABCD

2.基金销售适用性原则包括？

A.投资者利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

答案：ABCD

3.基金信息披露形式应遵循？

A.规范性

B.易解性

C.易得性

D.完整性

答案：ABC

4.开放式基金的费用有？

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.托管费

答案：ABCD

5.影响基金净值因素有？

A.投资资产价格波动

B.基金分红

C.基金份额变动

D.管理费提取

答案：ABCD

6.基金托管人的作用有？

A.资产安全保管

B.资金清算复核

C.投资运作监督

D.市场价格预测

答案：ABC

7.主动型基金特点有？

A.寻求超越市场表现

B.被动跟踪指数

C.依赖基金经理投资能力

D.管理费率较低

答案：AC

8.基金份额持有人权利有？

A.分享基金收益

B.参与基金投资决策

C.大会表决权

D.赎回基金份额

答案：ACD

9.投资基金风险有？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.管理风险

答案：ABCD

10.以下属于基金监管目标的是？

A.保护投资者利益

B.保证市场公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业发展

答案：ABCD

判断题（每题2分，共20分）

1.开放式基金规模不固定。（）

答案：对

2.基金托管人和管理人可以是同一机构。（）

答案：错

3.基金净值高意味着基金业绩好。（）

答案：错

4.货币市场基金无风险。（）

答案：错

5.ETF只能在二级市场交易。（）

答案：错

6.基金销售机构可承诺收益。（）

答案：错

7.封闭式基金在封闭期内不可赎回。（）

答案：对

8.基金分红会使基金净值下降。（）

答案：对

9.主动型基金比被动型基金管理费率低。（）

答案：错

10.基金信息披露只对投资者有意义。（）

答案：错

简答题（每题5分，共20分）

1.简述开放式基金和封闭式基金的区别。

答案：开放式基金规模不固定，可随时申赎，交易价格按净值；封闭式基金存续期规模固定，在二级市场交易，价格受供求影响。两者在流动性、交易方式、价格形成上有差异。

2.基金管理人的主要职责有哪些？

答案：主要负责基金资产投资运作，制定投资策略，进行资产配置和证券选择；管理基金资产，核算估值，保存记录；向投资者披露信息；办理申赎等事务。

3.货币市场基金的特点是什么？

答案：具有安全性高，投资货币工具风险低；流动性强，可快速赎回；收益稳定，较活期储蓄高；费率低等特点，适合短期闲置资金。

4.基金信息披露的作用有哪些？

答案：利于投资者了解情况进行决策；增强市场透明度，防止欺诈；监督管理人运作，保障投资者权益；促进市场公平公正，维护市场秩序。

讨论题（每题5分，共20分）

1.分析投资者选择货币市场基金的原因。

答案：投资者选货币基金因安全性高，能保障本金；流动性好比活期存款，可随时取用；收益较稳定，