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2026年合规性法律顾问选拔标准及答案

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.根据《数据安全法》（2021年施行），企业处理个人信息时，若未取得个人同意，但存在“合理处理”情形，则属于（）。

A.违法处理

B.合理豁免

C.需要补正同意

D.不可抗力例外

答案：C

解析：根据《数据安全法》第41条，处理个人信息应取得个人同意，但若存在“合理处理”情形（如维护运营所必需），需通过其他合法基础处理，但需及时通知个人并取得其同意。若未取得同意，则需补正同意，而非直接豁免。

2.某上市公司在2026年拟进行跨境并购，目标公司位于欧盟，并购涉及关键数据出境。根据《数据安全法》和《个人信息保护法》，合规审查的关键环节不包括（）。

A.是否获得数据主体明确同意

B.是否通过安全评估机制

C.是否获得国家网信部门批准

D.是否签署数据出境标准合同

答案：C

解析：跨境并购涉及关键数据出境，需通过安全评估机制（第42条），并采取标准合同或认证等保障措施（第43条）。若数据量敏感，需国家网信部门批准（第44条），但非所有跨境并购均需批准，需结合数据类型和规模判断。选项C过于绝对。

3.某金融机构在2026年推广智能投顾产品，根据《网络安全法》和《消费者权益保护法》，其合规义务不包括（）。

A.保障系统安全，防止数据泄露

B.提供透明化风险揭示

C.对算法模型进行定期审计

D.免责声明“投资风险自担”

答案：D

解析：智能投顾产品需符合《消费者权益保护法》第16条“充分告知”原则，不能以免责声明规避责任。其他选项均属于合规要求：系统安全（网络安全法第21条）、风险揭示（消法第19条）、算法审计（金融监管要求）。

4.某医药企业研发新药，需在2026年向美国提交临床试验申请，其合规性文件中，必须包含（）。

A.药品专利证书

B.临床试验伦理委员会批件

C.美国FDA认证函

D.企业营业执照复印件

答案：B

解析：《药品管理法》第29条规定，临床试验需经伦理委员会批准。专利证书和FDA认证非强制，营业执照仅用于注册，但非临床试验核心文件。

5.某企业因环保不达标被生态环境部门处罚，其不服处罚决定，应通过以下哪种途径救济？（）

A.直接提起行政复议

B.先申请听证再复议

C.必须先提起行政诉讼

D.可以选择行政复议或行政诉讼

答案：D

解析：根据《行政复议法》第10条，行政相对人可自主选择行政复议或行政诉讼，非必须顺序。听证程序仅适用于特定处罚决定（如责令停产）。

6.某上市公司2026年披露财务报告，依据《证券法》规定，其审计机构需具备（）。

A.中国注册会计师资格

B.国际四大事务所背景

C.证券期货审计业务资格

D.超过5年从业经验

答案：C

解析：《证券法》第144条规定，上市公司审计机构需具备证券期货审计业务资格，非仅要求中国注册或国际背景。

7.某科技公司开发AI产品，根据《人工智能法》（假设2026年施行），其需向哪个机构备案？（）

A.工业和信息化部

B.国家互联网信息办公室

C.国家市场监督管理总局

D.中国电子学会

答案：B

解析：《人工智能法》（假设）可能参照《数据安全法》框架，由网信部门负责关键AI系统的备案和监管。其他机构分别负责行业准入、市场行为等。

8.某企业因劳动者提出离职，拒绝支付经济补偿金，劳动者可申请劳动仲裁，仲裁裁决不服的救济途径是（）。

A.必须向法院起诉

B.可以选择诉讼或再仲裁

C.需先调解再仲裁

D.可以申请行政复议

答案：A

解析：《劳动争议调解仲裁法》第49条规定，仲裁裁决为终局裁决（除特定情形），不服需直接向法院起诉，不可再仲裁或复议。

9.某银行在2026年处理客户投诉，依据《银行业监督管理法》，其合规流程中，以下哪项错误？（）

A.30日内作出处理决定

B.必须有专人负责投诉记录

C.投诉涉及重大风险需及时上报

D.可以将投诉外包给第三方处理

答案：D

解析：银行业投诉需由银行内部处理，重大风险需上报监管机构，外包处理可能违反监管要求。

10.某企业使用开源软件，根据《反不正当竞争法》（假设2026年修订），其需注意（）。

A.必须购买商业授权

B.代码需公开披露

C.遵守开源协议条款

D.免责声明“无侵权风险”

答案：C

解析：开源软件需遵守协议（如GPL需开源衍生作品），非必须商业授权或公开代码，但侵权风险自负，不能免责。

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.某企业2026年处理用户数据，以下哪些行为可能违反《个人信息保护法》？（）

A.未经同意将用户数据用于精准营销

B.存储数据时采取加密措施

C